非凡棋牌手游官网下:浙商丰顺纯债:浙商丰顺纯债债券型证券投资基金招募说明书

时间:2019年09月11日 13:45:27 中财网
原标题:浙商基金管理有限公司:澳门金沙娱乐手机app版登入纯债:浙商丰顺纯债债券型证券投资基金招募说明书



Y:\浙商基金及产品介绍\公司VI\logo.jpg











浙商
丰顺纯债
债券型
证券投资基金


招募说明书


























基金管理人:
浙商基金
管理有限公司


基金托管人:
中国邮政储蓄
银行
股份有限公司



【重要提示】




浙商
丰顺纯债
债券型证券投资基金(以下简称

本基金


)由浙商基金管理有
限公司(以下简称

基金管理人


)依照有关法律法规发起,并经中国证券监督管
理委员会(以下简称

中国证监会



20
1
9

3

18

《关于准予浙商
丰顺纯债

券型证券投资基金
基金注册的批复》(证监许可【
201
9

422
号)准予注册。



基金管理人保证本招募说明书的
内容真实、准确、
完整。本
基金
经中国证监
会注册,但中国证监会对本基金募集申请的注册,并不表明其对本基金的
投资

值和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险




本基金为债券型
基金,预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金,
高于货币市场基金
,属于中等预期风险
/
收益的产品
。投资者购买本基金并不等
于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,
充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中
出现的各类风
险,
包括:因
整体政治
、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场
风险,因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险,因
债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险,因基
金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,因投资者连续大量赎回基
金份额产生的流动性风险,因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影
响业务处理流程造成赎回款顺延划出的风险等。



投资人在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合
同》等信息披露文件,全面认识本基金的风险
收益特征和产品特
性,并充
分考虑

身的风险承受能力,理性判断市场,自主判断基金的投资价值,自主做出投资
决策,自行承担投资风险,谨慎做出投资决策。根据自身的投资目的、投资期限、
投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。



基金不同于银行储蓄与债券,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能
损失本金。



基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,
但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低



并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构
成对本基金
业绩表
现的保证
。基金管
理人提醒投资者基金投资的

买者自负


原则,在作出投
资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。



投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认
/
申购和
赎回基金,基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。




目录

第一部分
绪言
................................
................................
................................
...............................
4
第二部分
释义
................................
................................
................................
...............................
5
第三部分
基金管理人
................................
................................
................................
...................
9
第四部分
基金托管人
................................
................................
................................
.................
19
第五部分

关服务机构
................................
................................
................................
.............
22
第六部分
基金份额的发售
................................
................................
................................
.........
24
第七部分
基金合同的生效
................................
................................
................................
.........
27
第八部分
基金份额的申购与赎回
................................
................................
.............................
28
第九部分
基金的投资
................................
................................
................................
.................
39
第十部分
基金的财产
................................
................................
................................
.................
46
第十一部分
基金资产的估值
................................
................................
................................
.....
47
第十二部分
基金的收益

分配
................................
................................
................................
.
53
第十三部分
基金费用与税收
................................
................................
................................
.....
55
第十四部分
基金的会计与审计
................................
................................
................................
.
57
第十五部分
基金的信息披露
................................
................................
................................
.....
58
第十六部分
风险揭示
................................
................................
................................
.................
64
第十七部分
基金合同的变更、终止与基金财产的清算
................................
.........................
69
第十八部分
基金合同的内容摘要
................................
................................
.............................
71
第十九部分
基金托管协议的内容摘要
................................
................................
.....................
87
第二十部分
对基金份额持有人的服务
................................
................................
...................
108
第二十一部分
招募说明书的存放及查阅方式
................................
................................
.......
111
第二十二部分
备查文件
................................
................................
................................
...........
112






第一部分 绪言





浙商
丰顺纯债
债券型
证券投资基金招募说明书》(以下简称

招募说明书




本招募说明书


)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下
简称

《基金
法》


)、《
公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称

《运作办法》


)、《证
券投资基金销售管理办法》(以下简称

《销售办法》



、《公开募集开放式证券
投资基金流动性
风险
管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)
、《证券投资基金信
息披露管理办法》(以下简称

《信息披露办法》



和其他有关法律法规
以及《


丰顺纯债
债券型
证券投资基金基金合同》(以下简称

基金合同
或《基金合同》



编写。



基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。



丰顺纯债
债券型
证券投

基金(以
下简称

基金




本基金


)是根据本招募说明书所载明的资料申请募
集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。



本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金
法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务
。基金投资者欲了
解基金份
额持有人
的权利和义务,
应详细查阅基金合同。




第二部分 释义




在本招募说明书中,除非文义另有所指,下列词语
或简称
具有以下含义:


1、 基金或本基金:

浙商
丰顺纯债
债券型
证券投资基金
2、 基金管理人:指
浙商基金
管理有限公司
3、 基金托管人:

中国邮政储蓄
银行
股份有限公司
4、 基金合同

《基金合同》
:指《
浙商
丰顺纯债
债券型
证券投资基金
基金
合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、 托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《
浙商
丰顺纯债
债券型
证券投资基金
托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、 招募说明书
或本招
募说明书
:指《
浙商
丰顺纯债
债券型
证券投资基金

募说明书》及其定期的更新
7、 基金份额发售公告:指《
浙商
丰顺纯债
债券型
证券投资基金
基金份额发
售公告》
8、 法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、 《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不
时做出的修订
10、 《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订
11、 《信息披露办法》:指
《证券投资基金信息披
露管理办法》及颁布机关
对其
不时做出的修订
12、 《运作办
法》:指
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关
对其不时做出的修订
13、 《流动性规定》:指《公开募集开放式证券投资基金流动性
风险
管理规
定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、 中国证监会:指中国证券监督管理委员会
15、 银行业监督管理机构:指中国人民银行和
/
中国银行
保险
监督管理委
员会
16、 基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担



义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、 个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券
投资基金的自然

18、 机构投资者:指依法可以投资证
券投资基金的、在
中华人民
共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社
会团体或其他组织
19、 合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境
内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、 人民币合格境外机构投资者:指按照相关法律法规规定,运用来自境
外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
21、 投资人
、投资者
:指个人投资者、机构投资者

合格境外机构投资者

人民币合格境外机构投资者
以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其
他投资人的合称
22、 基金份额持有人:指依基金合同和招
募说明书合法取
得基金份额
的投
资人
23、 基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份
额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定
额投资等业务
24、 销售机构:指浙商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件,取得基金
销售
业务资格并与基金管理人签订了基金销售服
务协议,办理基金销售业务的机构
25、 登记业务:指基金登记、存管、
过户、
清算和结算业务,具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和
结算、代理发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册
和办理非交易过


26、 登记机构
:指办理


业务的机构。基金的登记机构为浙商基金管理
有限公司或接受浙商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、 基金账户:指登记
机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、 基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构
办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的
基金
份额变动及结余情况的账户



29、 基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件,基金管理人向中国
证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面

认的日期
30、 基

合同终止
日:指基
金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金
财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、 基金募集期:指自
基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最
长不得超过
3
个月
32、 存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、 工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、 T
日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的开放日
35、 T+n
日:指自
T
日起第
n
个工作日
(
不包含
T

)

n
为自然数
36、 开放日:指为投资人办理基
金份额申购、赎回或其他业
务的工作日
37、 开放时间:指
开放日基金接

申购、赎回
或其他交易
的时间

38、 《业务规则》:指《
浙商基金管理有限公司
开放式基金业务规则》,是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基
金登记方面的业务规则,由基金管理
人和投资人共同遵守
(中国证券登记结算有限责任公司为注册登记机构的可另行
约定)
39、 认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
40、 申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
41、 赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基
金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额
兑换为
现金的
行为
42、 基

转换:指
基金份额
持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、 转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
44、 定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期



申购
日、
扣款
金额及扣款方式,由销售机构于每期约定
扣款
日在投资人指定银行
账户内自动完成扣款及
受理
基金申购申请的一种投资方式
45、 巨额赎回:指本
基金单个开放日
,基金净赎回申请
(
赎回申请份额总数
加上基金转换中
转出申请份
额总数后扣
除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额
)
超过上一开放日基金总份额的
10%
46、 元:指人民币元
47、 基金
收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、 基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和
49、 基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、 基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
51、 基金
资产
估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定
基金资产
净值和
基金份额净
值的过程
52、 流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在
1
0
个交易日以上的逆回
购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、
因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
53、 摆动定价机制:指当
开放式
基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金
份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的
投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确
保投资

的合法权
益不受损害并得到公平对待
54、 指定媒介
:指中国

监会指定的用以
进行
信息披露的报刊、互联网网
站及其他媒介
55、 不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件






第三部分 基金管理人




一、基金管理人概况


名称:
浙商基金
管理有限公司


住所:
浙江省杭州市下城区环城北路
208

1801



办公地址:
上海市浦东新区陆家嘴西路
99
号万向大厦
10



法定代表人:
肖风


成立时间:
2010

10

21



注册资本:
3
亿元人民币


存续期间:持续经营


电话:
021
-
603508
35


传真:
021
-
60350919


联系人:
何萍


股权结构:浙商证券
股份有限公司、浙江浙大
网新集团有限公司、通联
资本
管理有限公司、
养生堂有限公司分别占公司注册资本的
25%




二、主要人员情况


1
、基金管理人董事会成员


肖风先生,董事长,
1961
年生,中共党员,博士生学历。历任深圳证券管理
办公室副处长、处长、证券办副主任;博时基金管理有限公司总裁。现任中国万
向控股有限公司副董事长兼执行董事、民生人寿保险股份有限公司副董事长、万
向信托股份公司董事长、民生通惠资产管理有限公司董事长、通联数据股份公司
董事长、浙江股权交易中心独立董事、上海万向区块链股份公司董事长兼总经理。



邓宏光先生,董事,
1971
年生
,中共党员,复旦大学国际经营管
理专业硕士。

历任中国石油集团华东管道设计研究院石化设备设计
师、中国石化集团石化设备
设计师、兴业证券研究发展中心行业研究员、天
同星投资顾问有限公司研究发展
部经理、天同证券有限责任公司研究所所长助理、东方证券研究所副所长,现任
浙商证券总裁助理兼研究所所长。



耿小平先生,董事,
1948
年生,华东政法学院法律专业毕业,中欧国际工商
管理学院
EMBA
,高级经济师。历任浙江省人民检察院副检察长;浙江省高速公
路指挥部副指挥;浙江沪杭甬高速公路股份有限公司董事长兼总经理;浙江省交



通投资集团有限公
司总经理;浙商证券股份有限公司党委书记;浙商证券股份有
限公司顾问;华北高速公路股份有限公
司独立董事。



李志惠先生,董事,
1967
年生,经济学博士。历任深圳
市住宅局房改处主任
科员、助理调研员,深圳市委政策研究室城市处助理调研员、综合处副处长,博
时基金管理有限公司行政及人力资源部副总经理、总裁办公室总经理兼董事会秘
书、公司副总裁,浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚潮
资产管理有限公司执行董事。



钟睒睒先生,董事,
1954
年生,大专。历任养生堂有限公司执行董事兼总经
理、董事、董事长;农夫山泉股份有
限公司董事长。现任农夫山泉股份有限公司
董事长兼总经理、养生堂有限公司董事长。



聂挺进先生
,董事,
1
979
年生,南开大学世界经济系硕士,历任博时基金管
理有限
公司基金经理、投资总监;浙商基金管理有限公司总经理助理、副总经理。

现任浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚潮资产管理有限
公司执行董事。



章晓洪先生,独立董事,
1973
年生,西南政法大学法学硕士、博士。历任浙
江天健会计师事务所注册会计师;现任上海市锦天城律师事务所高级合伙人、浙
江财经大学中国金融研究院院长及教授、中国民事诉讼法学研究会常务理事
、中
华全国律师协会金融与公司专业委员会委员,浙江省人大常委会法制工作委员会
特聘专家、复旦
大学法学院、浙江大学法学院、浙江工业大学法学院的客座教授。



刘纪鹏
先生,独立董事,
1956
年生,中国社会科学院研究生院工业经济系硕
士,高级研究员,高级经济师,注册会计师。历任中国社会科学院工业经济研究
所助理研究员、学术秘书;中信国际研究所经济研究室主任、副研究员;首都经
济贸易大学教授、公司研究中心主任、中国政法大学法与经济研究中心主任、教
授、博导。现任中国政法大学商学院院长、资本金融研究院院长、二级教授、博
士生导师;中国
上市公司协会独立董事委员会副主任、中国企业改革与发展研究
会副会长;国务院国有资产监督管理
委员会法律顾问。



金雪军先生,独立董事,
1958
年生,南开大学经济
学硕士。历任浙江大学经
济学院副院长等,享受国务院政府特殊津贴,及浙江东方集团股份有限公司独立
董事;哈尔滨高科技(集团)股份有限公司独立董事。现任浙江大学教授、博士
生导师;浙江大学公共政策研究院执行院长,浙江省国际金融学会会长、大地期



货有限公司独立董事、新湖中宝股份有限公司监事长。



肖幼航女士,独立董事,
1963
年生,上海财经大学硕士,高级会计师,注册
会计师
。历任杭州市审计局副主任科员;浙江天健会计师事务所五部副经理、综
合部经理;浙
南都电源
力股份有限公司财务总监;浙江中秦房地产开发有限
公司副总经理。现任上
海龙力能源投资有限公司总裁助理。



2
、基金管理人监事会成员


王平玉先生,监事,
1951
年生,大专,经济师。历任建设银行杭州分行科长、
支行行长、党组副书记、副行长,养生堂有限公司总经济师。现任养生堂有限公
司顾问。



赵琦女士,监事,
1971
年生,大学本科,注册会计师。历任通联资本管理有
限公司副总裁、通联资本管理有限公司执行董事。现任中国万向控股有限公司财
务管理
部执行总经理。



谢志强先生,职工监事,
1981
年生,厦门大学金融学专业学士、硕士,特许

融分析师(
CFA
),金融风险管理师(
FRM
)。历任浙江证监局稽查处
副主任科
员、主任科员,曾借调中国证监会稽查局工作。现任浙商基金管理有限公司监察
稽核部总经理。



高远女士,职工监事,
1986
年生,复旦大学经济学系学士、上海交通大学工
商管理硕士。曾任安永华明会计师事务所审计员,
2009
年加入浙商基金管理有限
公司,现任综合管理部总经理。



3
、基金管理人高级管理人员


聂挺进先生,总经理,简历同上。



唐生林先生,副总经理,
1980
年生,北京邮电大学计算机科学与
技术学士。

曾任深圳市脉山龙信息技术有限公司集成部系统工程师
、博时基金管理有限公司
信息技术部系统运维主管、摩根士丹利华鑫基金管
理有限公司信息技术部总监。



郭乐琦女士,督察长,
1980
年生,南开大学法学硕士。曾任北京中伦律师事
务所上海分所律师、平安信托投资有限责任公司中台风控、北京市柳沈律师事务
所律师、上海嘉路律师事务所主任律师及合伙人、平安集团投资管理委员会投资
管理中心、
CIO
办公室
PE
投资管理经理。



4
、本基金基金经理


周锦程先生,
1983
年生,复旦大学西方经济学硕士。历任德邦
证券股份有限



公司债券交易员、债券研究员
和债券投资经理。

2016

11
月加入浙商基金管理有
限公司。现任固定收益部基金经理、浙
商丰利增强债券型证券投资基金、浙商惠
享纯债债券型证券投
资基金、浙商日添金货币市场基金、浙商惠丰定期开放债券
型证券投资基金、浙商惠利纯债债券型证券投资基金、浙商惠南纯债债券型证券
投资基金、浙商惠盈纯债债券型证券投资基金、浙商惠裕纯债债券型证券投资基
金、浙商聚盈纯债债券型证券投资基金、浙商日添利货币市场基金、浙商兴永
债三个月定期开放债券型证券投资基金、浙商丰盈纯债六个月定期开放债券型证
券投
资基金基金经理。



刘爱民先生,
1985
年生,复旦大学西方经济学硕士。历任交通银行股份有限
公司管理培训生、兴业银行股份有限公司计划财政部司库本币货币交易员。

2017

12
月加入浙商基金管理有限公司。现任固定收益部基金经理、浙商惠丰定期开
放债
券型证券投资基金、浙商惠利纯债债券型证券投资基金、浙商惠南纯债债券
型证券投资基金、浙商惠享纯债债券型证券投资基金、浙商惠盈纯债债券型证券
投资基金、浙商惠裕纯债债券型证券投资基金、
浙商聚盈纯债债券型证券投资基
金、浙商日添金货币市场基金、浙商丰盈纯债六个月定期开放债券型证券投资

金、浙商日添利货币市场基金基金经理。



5
、投资决策委员会成员


聂挺进先生,投资决策委员会主席,简历同上。



叶予璋先生,投资决策委员会委员,
1979
年生,复旦大学数学金融硕士。历
兴业银行资金营运中心外汇交易员、利率互换交易员、跨产品自营交易员、债
券自营交易员、汇率利率及债券交易处副处长(主持工作)。现任浙商基金管理
有限公司总经理助理兼固定收益部总经理。



查晓磊先生,
2015

4
月加入浙商基金管理有限公司,目前任智能投资部总
经理、浙商沪深
300
指数增强型证券投资基金(
LOF
)、浙商大数据智选消费灵活
配置混合
型证券投资基金、浙商中证
500
指数增强型证券投资基金、浙商
聚潮新
思维混合型证券投资基金的基金经理。



王峥先生,投资决策委员会委员,
1983
年生,历任华宝兴业基金管理公司海
外投资部投资助理,交易部交
易员、高级交易员、交易主管,上海国富投资管理
有限公司交易主
管。现任浙商基金管理有限公司中央交易室总经理。



6
、上述人员之间均不存在近亲属关系。



基金管理人的职责




1
)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;



2
)办理基金备案手续;



3
)自《基金合同》
生效之日起

以诚实信用、谨慎勤勉的原则管
理和运
用基金财产;



4
)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,
以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;



5
)建立健全内部风
险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所
管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立

对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;



6
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外

不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;



7
)依法接受基金托管人的监督;



8
)采取适当合理的措施
使计算基金份额认购、
申购、赎回和注销价格

方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金
资产净值,
确定
基金份额申购、
赎回的价格;



9
)进行基金会计核算并编制基金
财务会计报告;



10
)编制季度、半年度和年度基金报
告;



11
)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;



12
)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;



13
)按《基金
合同》的约定确定
基金收
益分配
方案,及时向基金份额持有
人分配基金
收益;



14
)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;



15
)依
据《基金法
》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持
有人大会;



16
)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料
15
年以上;




17
)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,非凡棋牌手游官网下:并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理
成本的条件下得到有关资
料的复印件;



18
)组织并参加基金财产
清算小组,参与基金财产的保
管、清理、估价、
变现和分配;



19
)面临解散、依法
被撤销或者被依法宣告破
产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管
人;



20
)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或
损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任
,其赔偿责任不因其退任而免除;



21
)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;



22
)当基金管理
人将其义务委托第三
方处
理时
,应当对第三方处理有关基
金事务的行为
承担责任;



23
)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

他法律行为;



24
)基金管理人在募集期间未能达到基金的
备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募
集费用,将已募集资金加计银行
同期活期存款
利息
在基金募集期结束后
30
日内退还基金认购人;



25
)执行生效的基金份额持有人大会的
决议




26
)建立并保存基金份额持有人名册;



27
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。



四、
基金管理人的承诺


1
、基金管理人承诺不
从事违反《中华人民共
和国证券法》的行为,
并承诺
建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民
共和国证券法》行

的发生;


2
、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承
诺建立健全内部风
险控制制度,采取有效措施,防止下列行
为的发生:



1
)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;



2
)不公平地对待管理的不同基金财产;




3
)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;



4
)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;



5
)侵占、挪用基金
财产;



6
)泄露因职
务便利获取的未
公开信息、利用该信息从事或
者明示、暗示
他人从事相关的交易活动;



7
)玩忽职守,不按照规定履行职责;



8
)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为




3
、基金
管理人承诺严格遵守基金合同,并承诺建立健全内部控制制
度,采
取有效措施,防止违反基金合同行为的发生;


4
、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责;


5
、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为




五、基金经理承诺


1
、依照有关法律法规和基金
合同的规定,本着谨慎的
原则
为基金份额持有
人谋取最大利益;


2

不利
用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益;


3
、不泄露在任职期间知悉的
有关证券、基金的商业秘密,
尚未依法公开的
基金投资内容、基金投
资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

相关的交易活动;


4
、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易




六、
基金管理人的内部控制制度


1
、内部控制的目标


1) 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格;
2) 防范和化解经营风险,提高经营管理效益,
确保经营业务的稳健运行

受托资产的安全
完整,实现公司的持续、稳
定、健康发展;
3) 确保基金、公司财务及其他信息真实、准确、完整、及时;
4) 建立和健
全法人治
理结构,形成合理的决策、执行和监督机制。通过完
善的公
司治理结构和风险控制流程,保护基金持有人利益不受侵犯




2
、内部控制的原则



1) 全面性原则:内部控制必须覆盖公司所有部门、岗位业务过程和业务环
节,并普遍适用于公司每位员工;
2) 独立性原则:公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位;
3) 相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡;
4) 有效性原则:用
科学合理的内控
程序和方
法,建立
合理的内控程序,保
证内控制度的有
效执行;
5) 审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,公司组织体系的构
成、内
部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点;
6) 适时性原
则:内部控制应具有前瞻性,并且必须随着公司的经营战略

经营目标等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度
等外部环境的改变及时
进行相应的修改和完善;
7) 防火墙原则:公司基金投资、交易、研究、评估、市场开发等相关部门,
应当在空间上和制度上适当分离,以达到防范风险的目的。对因业务需要知悉内
部信息的人员,应制定严格的批准
程序和监督措施;
8) 成本
效益
原则:公司通过科学有效的经营管理方法
降低各种成本,提高
经营效益,通过控制成本实现
最佳经济效益,从而达到最佳内控效果




3
、内部控制的组织机构


公司内部控制的组织机构可以划分为
监督系统、决策与业务执行两大系统,
均有明确的层次分工
和畅通的监督与执行通道,并建立完善的报告与反馈机制。



1) 监督系统


公司监事会、合规与风险控制委员会、监察稽核部为公司不同层面的监督机
构,构成相互独立的监督系统。



监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的行
为行使监督权。董事会下设合规与风险
控制委员会,负责对公司
经营管理和基金
资产运作
的合法、合规性进行
审查、分析和评估。合规与风险控制委员会独立行
使职责。监察稽核部独立于公司各业务
部门和各分支机构,对各岗位、各部门、
各机构、各项业务中的风险
控制情况实施监督。督察长由董事会聘任,根据董事
会的授
权对公司的经营活动进行监督。



2) 决策和执行系统


股东会、董事会、管理层及职能部门构成公司决策与业务执行系统。




股东会是公司的最高权力机构,依照法律和公司章程行使职权。股东会选举
董事组成董事会。董事会依照法律和公司章程行使职权。独立董事对公司事项发
表不受任何人干预
的独立意见并参与表决。

董事会聘任公司总经理,
由总经理负
责公司的
日常经营管理。



公司根据独立性、防火墙以及相互制约、互为衔接的原则,设立满足公
司经
营运作必需的机构、部门及岗位。各部门在分工合作的基础上,
明确各岗位相应
的责任和职权,建立相互配合、相互制约、
相互促进的工作关系。通过制定规范
的岗位责任制、合理的
工作标准和严格的操作程序,使各项工作规范化、程序化、
标准化。



4
、内部控制的制度体系


公司制定合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层
面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面:第一个层面是公
司章程,是公司
经营管理
遵循的最高文件;第二个
层面是公司内部控制
大纲,是公司制定各项基
本管理制度的基础和依据;第三个层面是公司基本管理制度,公
司日常运作的有
针对性并较为具体的行为要求与规范;第四个层面是
公司各部门根据业务的需要
制定的各种规章及实施细则等。

上述不同层面的控制制度的制定、修改、实施、
废止应该遵
循相应的程序,较高层面的制度与较低层面的制度有机联系,前者的
内容指导和制约后者内容,后者的内容体现和细化前者的内容。



公司章程的修改须经股东会审议通过,监管部门核准后生效。公司内部控制
大纲、公司基本管理制度的
制订与修改由公司总经理
提出议案,经董事会审议

过后实施。各部门
的规章及实施细则由相关部门依据公司章程和内部控制大纲提
出议案,经公司总经理办公
会议审议通过后实施。



监察稽核部对公司基本管理制度、各部门规
章及实施细则的执行情况进行日
常性的检查和评价,并报公
司总经理和督察长。总经理和督察长向有关部门提出
改进意
见由相关部门负责落实,并由监察稽核部跟踪落实情况并继续检查评估。

各部门定期或不定期对涉及到本部门的公司管理制度的执行情况进行自查,并负
责落实相关事项。



5
、内部控制的层次体系


公司内部控制的层次体系共分四层:
建立一线岗位的第一道监
控防线,属

单人、单岗处理业务的,必须有
相应的后续监督机制;建立相关部门、相关岗位



之间相互制约的工作程序作为第二道监控
防线,建立业务文
件在公司与托管银行
之间、相关部门和相关岗位之
间传递的标准,明确文字签字的授权;成立独立的
监察稽核
部,对各部门、各岗位各项业务全面实行监督反馈,必要时
对有关部门
进行不定期突击检查,形成第三道防线;董事会合规与风险控制委员会和公司风
险控制委员会形成公司的第四道防线。



6
、基金管理人关于内部控制的声明


本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控
制制度是
本公司董事会及
管理层的责任,董事会承
担最终责任;本
公司
特别声明以上关于
内部控制的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和公司的发展不断
完善内部
控制制度。






第四部分 基金托管人




一、
基金托
管人情况


(一)基本情况


名称:中国邮政储蓄银行股份
有限公司
(
简称:中国邮政储
蓄银行
)


住所:北京市西城区金融大街
3



办公地址:北京市西城区金融大街
3

A



法定代表人:
张金良


成立时间:
2007

3

6



组织形式:股份有限公司


注册资本:
810.31
亿元人民币


存续期间:持续经营


批准设立机关及批准设立文号:中国银监会银监复

2006

484



基金托管资格批文及文号:证监许可〔
2009

673



联系人:
马强


联系电话:
010

6885
7221


经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷
款;办理国内外结算;
办理票据承兑和贴现;发行金融债券;代理
发行、代理兑付、承销政府债券;买
卖政府债券、金融债券;从事
同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;
提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;经中
银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。



经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准,中国邮政储蓄银
行有限
责任公司(成立于
2007

3

6
日)于
2012

1

2
1
日依法整体变更为中国邮政储
蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮政储蓄
银行有限责任公
司全部资产、负债、机构、业务和人员,依法承担和履行原中国

政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权
利、义务,
以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务
“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位,发挥邮政网
络优势,强化内部控制,合规稳健经营,为广大城乡居民及企业提供优质金融服



务,
实现股东价值最大化,支持国民经济发展和社会进步。



2.
主要人员情况


中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部,下设资产托管处、
产品
管理处

风险管理处、运营管理处等处室。

现有员工
2
3
人,全部员工拥有大学本
科以上学历及基金从业资格

90%
员工具有三年以上基金从业经历,具备丰富

托管服务经验。



3.
托管业务经营情况


2009

7

23
日,中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银行
业监督管理委员会联合批准,获得证券投资基金托管资格,是我国第
16
家托管银
行。

2012

7

19
日,中国邮政储蓄银行经中国保险
业监督管理委员会批准,获
得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经
营理念,依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制度、健
全的内控体系、运作高效的业务处理
模式,为广大基金份额持有人和众多资
产管
理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务,并获得了合作伙伴一致好评。



截至
201
9

6

30
日,中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共
92
只。至今,
中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理计划、
信托计划、银行理财产品(本外币)、私募基金、证券公司资产管理
计划、保险
资金、保险资产管理计划等多种资产类型的托管产品体系,托管规模达
39810.55
亿元。



(

)
基金托管人的内部控制制度


1.
内部控制目标


作为基金托管人,中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法
规、行业监管规章和行
内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保
业务的稳健运行,保证基金财产的安
全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、
及时,保护基金份额持有人的合法权益。



2.
内部控制组织结构


中国邮政储蓄银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控
制工作,对托管业务风险控制工作进行
检查指导。托管业务部专门设置内部风险
控制处室,配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独
立行使
监督稽核的工作职权和能力。




3.
内部控制制度及措施


托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、
岗位职
责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员
具备从业
资格;业务
管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控
制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;
业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人员
负责,
防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、
独立。



(

)
基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序


1.
监督方法


依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运
作。严格按照现行法律
法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比
例、投资范围、投资组合等情况进行
监督,对违法违规行为及时予以风险提示,
要求其限期纠正,同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清
算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用
的提取与开支情况进行检
查监督。



2.
监督流程


(1)
每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进
行例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基
金管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。



(2)
收到
基金管理人
的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及
交易对手等内容进行合法合
规性监督。



(3)
通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人
进行解释或举证,要求限期纠正,并及时报告中国证监会。




第五部分 相关服务机构




一、基金份额发售
机构


1
、直销机构


浙商基金管理有限公司


住所
:浙江省杭州市下
城区环城北路
20
8

1801



法定代表人

肖风



1

浙商基金管理有限公司
直销中心


办公地址:上海市浦东新区陆家嘴西路
99
号万向大厦
10



电话:
021
-
603508
57


传真:
021
-
60350
836


联系人:
郭梦珺



2

浙商基金管理有限公司网上直销


网址:
http://www.ya633.com/56


客服电话:
400
-
067
-
9908
(免长途话费)、
021
-
60359000


2
、其他销售机构


基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告,基金管理人可依据实际情况
增减、变更基金销售机构。


基金管理人可根据有
关法律法规,变更、
增减发售本基金的
销售机构
,并及
时公告。



二、登记机构


名称
:浙
商基金管理有限公司


住所:杭州市下城区环城北路
208

18
01



法定代表人:肖风


办公地址:
上海市浦东新区
陆家嘴西路
99
号万向大厦
10



联系电话:
021
-
60350
830


传真:
021
-
60350
836


联系人:
高日


三、
出具法律意见书的律师事务所


名称:上海市通力律师事务所


注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人:俞卫锋

电话: 021- 31358666

传真: 021- 31358600

联系人:安冬

经办律师:安冬、陆奇

四、
审计基金财产的会计师事务所


名称:毕马
威华振会计师事务所(特殊普通合伙)


住所:北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼8楼


办公地址:上海市南京西路1266号恒隆广场2号楼25楼


法定代表人:
邹俊


电话:
021
-
22122888


传真:
021
-
62881889


联系人:
王国蓓


经办注册会计师:
王国蓓

叶凯






第六部分 基金份额的发售




基金管理人按照《基金
法》、《运作办法》、
《销售办法》
、基金合同及
其他有
关规定募集本基金,并于
20
1
9

3

18


中国证监会证监许可[2019]422号文准



注册




一、基金名称


浙商
丰顺纯债
债券型
证券投资基金


二、基金类

及运作方式


债券型
证券投资基金

契约型开放式


三、基金
存续期限


不定期



、募集对象与募集期


本基金募集对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资
者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币
合格境
外机构投资者
以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。募集期自基金份额发售之
日起不超过3个月,具体发售时间见基金份额发售公告。



、募集场所


投资人应当在基金管理人及其指定的基金销售机构办理基金发售业务的营
业场所或按基金销售机构提供的其他方式办理基金的认购。基金销售机构办理基
金发售业务的地区、网点的具体情况和联系方法,请参见基金份额发售公告以及
当地基金销售机构的公告。


基金管理人可以根据情况增减或变更基金销售机构,并另行公告。



、基金的初始面值、认购价格和认购费用


1、初始面值:本基金基金份额的初始面值为人民币1.00元

2、认购费用:

本基金基金份额采用前端收费模式收取基金认购费用。投资人在一天之内如
果有多笔认购,适用费率按单笔分别计算。



1
:本基金的
前端
认购费率结构


认购金额M(单位:元)

前端
认购费率




M<100万

0.60%

100万≤M<300万

0.40%

300万≤M<500万

0.20%

M≥500万

每笔1000元



3、认购份额的计算

本基金认购份额的计算公式为:

(1)认购费用适用比例费率的情形下:

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

前端认购费用=认购金额-净认购金额

认购份额=(净认购金额+认购期间利息)/基金份额初始面值

(2)认购费用适用固定金额的情形下:

前端认购费用=固定金额

净认购金额=认购金额-认购费用

认购份额=(净认购金额+认购期间利息)/基金份额初始面值

(3)认购份额的计算保留到小数点后两位
,小数点两位以后的部分四舍五
入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。



4、计算举例

例1:某投资人投资30万元认购本基金,假设其认购资金的利息为30元,
其对应的认购费率0.60%,则其可得到的认购份额为:

净认购金额=300,000/(1+0.60%)=298,210.74元

认购费用=300,000-298,210.74=1789.26元

认购份额=(298,210.74+30)/1.00=298,240.74份

即:投资人投资30万元认购本基金,假设其认购资金的利息为30元,则其
可得到298,240.74份基金份额。


例2:某投资人投资550万元认购本基金,假设其认购资金的利息为550元,
其对应的认购费用为1000元,则其可得到的认购份额为:

认购费用=1000.00元

净认购金额=5,500,000-1000=5,499,000.00元

认购份额=(5,499,000+550)/1.00=5,499,550.00份

即:投资人投资550万元认购本基金,假设其认购资金的利息为550元,则


其可得到5,499,550.00份基金份额。


5、募集期利息的处理方式

本基金基金合同生效前,投资人的有效认购款项只能存入专门账户,任何人
不得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持
有人所有。




基金份额的认购


1、本基金的认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续届时将
依据有关规定进行公告。


2、认购方式

(1)基金份额的认购采用金额认购方式。


(2)投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购时,需按
销售机构规定的方式备足认购的金额。


(3)投资人在募集期内可以多次认购基金份额,已受理的认购申请不允许
撤销。


3、认购确认

基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购
申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由
此产生的任何损失由投资者自行承担。


4、认购限制

首次单笔最低认购金额不低于10元,追加认购最低金额为10元,详情请见
当地销售机构公告。募集期间的单个投资人的累计认购金额不受限制。


基金管理人可根据有关法律法规的规定及市场情况,调整投资人认购本基金
的最低金额等限制。



第七部分 基金合同的生效

一、基金备案的条件


本基
金自
基金份额发售之日起
3
个月内,在基金
募集份额总额不少于
2
亿份,
基金募集金额不少于
2
亿元人民币且基金认购人数不少于
200
人的条
件下,


募集期届满或
基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并

10
日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起
10
日内,向中国证监
会办理基金备案手续。



基金募集达到基金备案条件
的,自基金管理人办理完毕
基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之
日起,《基金合同》生效;否则《
基金合同》不生效。基
金管理人在
收到中国证监会确认文件的次
日对《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管
理人应将基金募集期间募集的资金存入专门
账户,在基金募集行为结束
前,任何人不得动用。



二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式


如果募集
期限届满
,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:


1
、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;


2
、在基金募集期限届满后
30
日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行

期活期存款
利息;


3
、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及
销售
机构不
得请求
报酬。

基金管理人、基金托
管人和
销售
机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。



三、基金存续期内的基金份额持有人数量和
资产规模


《基金合同》生效后,
连续二十
个工作日出现
基金份额持有人数量不满
200
人或者基金资产净值低于
5,000
万元
情形
的,基金
管理人应
在定期报告中予以披
露;连续六十个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提
出解决方案
,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基
金份额持有人大会进行表决




法律
法规
或中国证监会
另有规定时,从其规定。






第八部分 基金份额的申购与赎回



一、申购和赎
回场所


本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售
机构
将由基金管理人
在招募说明书或其他相关
公告中列明。基金管理人可根据情况变更

增减销售机
构,并予以公告。基金投资者应当

销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构
提供的其
他方式办
理基金份额的申购与赎回。



二、申购和赎回的开放日及时间


1

开放日及开放时间


投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时
间,但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定
公告暂停申购、赎回时除外。





合同生效后,若出现新的证券
/
期货交易市场、证券
/
期货交易所交易时
间变更

其他特殊情况
或根据业务
需要
,基金管理人将视情况对前述开放日及

放时间进行相应的调整,但应在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介
上公告。



2

申购、
赎回开
始日及业务办理时间


基金管理人
可根据实际情况依法决定本基金
开始办理申购
的具体日期
,具体
业务办理时间在申购开始公告中规定。



基金管理人自基金合同生效之日起不超过
3
个月开始办理赎回,具体业
务办
理时间在赎回开始公告中规定。



在确定申购开始与赎回开始时间
后,基金管理人应在申购、赎回


日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介
上公告。



基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或
者时间办理基金份额的申购

赎回或者转换
。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请
且登记机构确认接受
的,其基
金份额申
购、赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。



三、申购与赎回的原则


1


未知价


原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净



值为基准进行计算;


2


金额申购、份额赎回



则,即申购以金额申请,赎
回以份额申请;


3

当日的申购与赎回申
请可以在基金管理人
规定的时间以
内撤销;


4

基金份额持有人赎回时,除指定赎回外,基金管理人按

先进先出



原则,对该持有人账户
在该销售机构托管的基金
份额进行处理,即
先确认的份额
先赎回,后确认的份额后赎回,以确定所适用的赎回费率




5
、办理申购、赎回业务
时,应当
遵循基金
份额
持有人利益优先原则,确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。



基金管理人可在
不违反
法律法规的情况下,对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定
媒介
上公告。



四、申购与赎回的程序


1

申购和
赎回的
申请方式


投资人必须根据销
售机构规定的程序
,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。



2

申购和赎回的
确认与
款项
支付


投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人
全额
交付
申购
款项,
申购
成立;登记机构确认基金份额时,
申购

效。



基金份
额持有


递交赎
回申请时,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回
生效。

基金份额持有人
赎回申请
经本基金的登记机构确认生效
后,基金管理人将
指示基金托管人

法律法规规定的期限
内支付赎回款项。

如遇交易所或
交易市场
数据
传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它
非基金管理人及基
金托管人所能控制的因
素影响业务处理流程时,赎回款项顺延

上述情形消失的
下一个工作日划出


在发生巨额赎回
或基金合同约定

延缓支付赎回款项的情形
时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。



3

申购和赎回申请的确认


基金管理人应以交易时间结束前受

有效


和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日
(T

)
,在正常情况下,本基金登记机构在
T+
1
日内对该交易的有
效性进行确认。

T
日提交的有效申请,投资人


T
+2
日后
(包括该日)
到销


点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购
不成功,则
申购款项
本金
退还给投资人。




基金销售机构
对申购、赎回
申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销
售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回
申请的确认以登记机构的确认结
果为准。

对于申请的确认情况,投资人应及时查询
并妥善行使合法权利。

否则,
由此产生的任何损失由投资者自
行承担




基金管理人在不违反法律法规的前提下
,可对上述程序规则进行调整。基金
管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。




、申购与赎回的数额限制


1

销售机构销售网点每个账户单笔申购的最低金额为
1
0
元人民币(
含申购
费),
直销中心每个账户单笔申购最低金额为
10
元人民币(含申购费),
通过

金管理人
网上直销系统办理基金申购业务的单笔申购最低金额为
10
元人民币
(含申购费)

详情请见当地销售机构公告;

投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制;


2
、每个交易账户最低持
有基金份
额余额为
1
份,
若某笔赎回导致单个交易
账户的基金份额余额少于
1
份时,余额部分基金份额必须一同赎回;


3
、本基金目前对单个投资人累计持有份额不设上限限制,基金管理人可以
规定
单个投资者累计持有的基金份额数量限制,具体规定见定期更新的招募
说明
书或相关公告

但本基金单一投资者持有基金份额数
不得达到或超过基金份额总
数的
50
%
(运作过程中,因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过
50%
的除
外)



4
、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单
日净申购
比例上限

拒绝大额申购、暂停基金申购
等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益


基金管
理人基
于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控
制。

具体规定请参
见相关公告。



5

基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述
规定申购金额和赎回
份额

数量限制。基金管理人必须在调
整实施前依照《信息披露办法》
的有关规
定进行公告并报中国证监会备案。




、申购费率、赎回费率


1、投资者可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算。



本基金基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用。投资者的申购费用如
下:


2
:本基金的
前端
申购费率


申购金额M(单位:元)

前端申购费率

M<100万

0.80%

100万≤M<300万

0.50%

300万≤M<500万

0.30%

M≥500万

每笔1000元





本基金的申购费用由投资人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、登记
等各项费用,不列入基金财产。


2、赎回费率见下表:


3
:本基金的赎回费率


持有期间(Y)

赎回费率

Y<7日

1.50%

7≤Y<30日

0.50%

Y≥30日

0%






注:本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,赎回费100%计入基金财产。


3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。


4、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机
制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监
管部门、自律规则的规定。



、申购份额与赎回金额的计算方式


1、申购金额的计算方式:

(1)申购费用适用比例费率的情形下:

净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

(2)申购费用适用固定金额的情形下:


申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额-前端申购费用

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或
损失由基金财产承担。


例3:某投资者投资100,000元申购本基金基金份额,假设申购当日基金份
额净值为1.0400元,申购费率为0.80%,则其可得到的申购份额为:

净申购金额=100,000/(1+0.80%)=99,206.35元

申购费用=100,000-99,206.35=793.65元

申购份额=99,206.35/1.0400=95,390.72份

即:某投资者投资100,000元申购本基金,假设申购当日基金份额净值为
1.0400元,则其可得到95,390.72份基金份额。


例4:假定T日基金份额净值为1.0560元,某投资人投资600万元申购本
基金,其对应的申购费用为1000元,则其可得到的申购份额为:

申购费用=1000元

净申购金额=6,000,000-1000=5,999,000.00元

申购份额=5,999,000/1.0560=5,680,871.21份

即,投资人投资600万元申购本基金,假定申购当日基金份额净值为1.0560
元,则其可得到5,680,871.21份基金份额。


2、赎回金额的计算方式:

赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

赎回金额=赎回总金额—赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或
损失由基金财产承担。


例5:某投资者赎回100,000份基金份额,持有时间大于7日、小于30日,
对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.0160元,则其可得到
的赎回金额为:

赎回总金额=100,000×1.0160=101,600.00元

赎回费用=101,600.00×0.5%=508.00元


赎回金额=101,600.00-508.00=101,092.00元

即:投资者赎回100,000份基金份额,持有时间大于7日、小于30日,对
应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.0160元,则其可得到的
赎回金额为101,092.00元。


3、申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。

本基金份额净值的计算,保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此
产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人应当在每个开放日的次日,通过
其网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放
日的基金份额净值和基金份
额累计净值。

遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。


4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根
据市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销
活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金
销售费率,或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动。


八、
拒绝或暂停申购的情形


发生
下列
情况
时,
基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:


1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。

3、本基金投资的证券、期货交易场所非正常停市。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益
时。

5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异
常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系
统等无法正常运行。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确



认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

9、当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定
的本基金总规模上限时;或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人
规定的当日申购金额或净申购比例上限时;或该投资者累计持有的份额超过单个
投资者累计持有的份额上限时;或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日申
购金额上限时;或该投资者单笔申购金额超过单个投资者单笔申购金额上限时。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。



发生上述第
1

2

3

5

6

8

10
项暂停申购情形之
一且基金管理人决

暂停
接受投资人
申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定
媒介
上刊登暂
停申购公
告。如果投资人的
申购申请被
全部或部分
拒绝

,被拒绝的申购款项


将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢
复申
购业


办理




九、
暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形


发生
下列
情形时,基金管理人可暂停接受投资人的
赎回申请或延缓支付赎回
款项:


1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、本基金投资的证券、期货交易场所非正常停市。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件,继续接
受赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。

6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异
常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系
统等无法正常运行。

7、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。




9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。



发生上述情形
之一且基金
管理人决定
暂停接受基金份额持有人的赎回申请
或延缓支
付赎回款



基金管理人应报中国证监会备案,已确认的赎回申请,
基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,
应将
可支付部分按单个账户申请
量占申请总量的比例分配给赎回申请人,
未支付部分可延

支付。若出现上述第
4
项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事
先选择将当
日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理
人应及时恢复赎回业
务的办理
并公告




十、
巨额赎回的情形及处理方式


1

巨额赎回的认定


若本基金单个开放日内的基金份额净赎
回申请
(
赎回申请份额总数加上基金

换中转出
申请份额
总数后扣除申
购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额
)
超过前一开放日的基金总份额的
10%
,即认为是
发生了
巨额赎回。



2

巨额赎回的处理方式


当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回

部分延期
赎回
或暂停
赎回。




1
)全额赎回:当基金管理人认
为有能力支付投资人的全部赎回申
请时,
按正常赎回程序执行。




2
)部分延期赎回:当基金管理人认为支
付投资人的赎回申请有困难或认
为因支
付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产
净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎
回比例不
低于上一
开放
日基金总份额的
10%
的前提下,可对其余赎回申请延期办理。

对于当日的赎回申请,应当按单个账户
赎回申请量占赎回
申请总量的比例,确定当日受理该单个账户的赎回份额;对于
未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延
期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回
,直到全部赎回为止;选择取消赎
回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放
日赎
回申请一
并处理,无优先权并以下一开放日的
基金份额净值为基础计算赎回金
额,以此类推
,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申


未作明
确选择

投资
人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额
的限制。





3
)若基金发生巨额赎回,在单
个基金份额持有人当日赎回申请超过上一
开放日基金总份额
50%
的情形下,对于该单个基金份额持有人当日超过上一开放
日基金总份额
5
0
%
以上部分的赎回申请自动延期办理。

延期的
赎回申
请与下一开
放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎
回金额,以
此类推,直到全部赎回为止。

对于该基金份额持有人其余当日非自动
延期办理的赎回申请,
基金
管理
人有权根据前段“(
1
)全额赎回”或“(
2
)部分
延期赎回
”的
约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是,如该
基金份额
持有人在提交
赎回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回
申请将被撤销。




4
)暂停赎回:连续
2
个开放日以上
(含)
发生巨额赎回,如基金管理人
认为有必要,可暂停接受基
金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以
延缓支付赎
回款项,但不得超过
20
个工
作日,并应当依据相关规定进行公告。



3

巨额赎回的公告


当发
生上

巨额
赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者

招募说明书规定的其他方
式在
3
个交易日内通知基
金份额持有人,说明有
关处理

法,同时
依据
相关规定进行公告。




一、
暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告


1

发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人

在规定期限内在指定


上刊登暂停公告。



2
、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,最迟于重新开放日在指定
媒介上刊
登重新开放申购或赎回的公告;也可以根
据实际情况在暂停公告中明确
重新开放申
购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告





二、
基金
转换


基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理
的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取
一定的转
换费,

关规
则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并
提前告知基金托管人与相关机构。





、基金份额的转让


在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让
的申请并由登记机构



办理基金份额的过户
登记。基金管理人拟受理基金份额转让业
务的,将提前公告,
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规
则办理基金份额转让业务。




四、
基金的非交易过户


基金的非交易过户是指基金登记机构受
理继承、捐赠和司法强制执行
等情形
而产生的非
交易过户

及登记机构
认可、符合法律法规的其它非交易
过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。



继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利
性质的基金会或社
会团体;司法强制执行
是指司法机构依据生效司法文书将基金份
额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。

办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按
基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规
定的标准
收费。






基金的转托管
、质押


基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。



在条件许可的情况下,基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则,办
理基金份额质押业务,并可收取一定的手续
费。




六、
定期定额投资计划


基金管
理人可
以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划
时可自行约定每期
申购
金额,每期
申购
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明
书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。




七、
基金份额的冻
结和解冻


基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。



基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然
参与收益分配。法律法规或监管机构另有规
定的除外。



十八、基金份额折算




基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人经与基金托



管人协商一致,可对基金份额进行折
算,不需召开基金份额持有人大会审议。






第九部分 基金的投资




一、投资目标


在严格控制组合风险的前提下,力争实现基金资产
的长期稳
定投资回
报。



二、投资范围


本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
债券(包括国债、央行票据、
政府支持机构
债、政府支持
债券、
地方政府债、金
融债、企业债、公司债证券公司
短期公司债券、次级债、中期票据、短期融资
券、
超短期融资券、可分离交易可转换债券的纯债部分
等)、资产支持证券、国
债期货、债券回购、
银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、

业存
单、货
币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具
(但须符合中国证监会相关规定)。



本基金不投资股票、权证等


,也不
投资于
可转换债券(可分离交易可转
债的纯债部分除外)、可交换债券。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履
行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。



本基金投资于债券资产的比
例不低于基金资产的
80%

每个交易日日终在扣
除国债期货合约需缴纳的保证金以后,本
基金保留的现金
或到期日在一年
以内的
政府债券不低于基金资产净值的
5%
。其中现金不包括结算备付金、存出保证金
及应收
申购款等。



如法律法规或中国证监会变更投资品
种的投资比例限制,基金管理人在履行
适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。





投资策



本基金采用自上而下与自下而上相结合的投资策略,在科学分析与有效管理
风险的基础上,实现风险与收益的最佳匹配。



1
、资产配置策



本基金基于
基金管理人
自主研发的智能投研平台,对宏观经济、政
策面、资
金面、市场情绪等因素综合分析,
对债券资产、现金类资产等大类资产的收益特
征进行前瞻性研究
,形成对各类别资产未来相对表现的预判,在严控投资组合风




的前提下,确定并适时调整基金资产中大类资
产的配置比例,动态优化投资组
合。



2
、固定收
益类
资产
的投资策略


通过对宏观经济、金融政策、市场供需、市场结构变化等因素的分析,
形成
对未
来利率走
势的判断,并根据利率期限结构的变动进行期限结构
的调整。同时,
针对不同类型债券在收益率、流动性和信用风险上存在的差异,债
券资产有必要
配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置,
以寻求收益性、流动性
和信用风险补偿间的最佳平衡点。




1
)久期策略


本基金通过对影响市场利率
的各种因素(如宏观经济状
况、货币政策走向、
资金供求情况等)的分析,判断市场利率变化趋势,以确定基
金组合的久期目标。

当预期未来市场利率水平下降
时,本基金将通过增持剩余期限较长的债券等方式
提高基金组合久期;当预期未来市场利率水
平上升时
,本基金
将通过增加持有剩
余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式缩短基金
组合久期,以规避组合
跌价风险。




2
)期限结构配置策



本基金将根据对利率走势、收益率曲线的变化情况的判断,适时
采用哑铃型、
梯形或子弹型投资策略,在长期、中期和短期债券
间进行配置,以最大限度避免
投资组合收
益受债券利率变动的负面影响。




3
)类属配置策略


类属配置是指债券组合中国债、金融债、企业债
公司债、可分离交易可转
换债券的纯债部分等

同债券投资品种之间的配置比例。本基金将综合分析各类
属相对收益情况、利差变化状况、信
用风险评
级、流动
性风险管理等因素来确定
各类属配置比例,发掘具有较好投资价值的投资品
种,增持相对低估并能给组合
带来相对较高回报的类属,减
持相对高估并给组合带来相对较低回报的类属。




4
)个券选择策



本基金在个券选择上将安全性因素放在首位,优先选择高信用等级的债券品
种,防范违约风险。其次
,在具体的券种选择上,将根据拟合收益率曲线的实际
情况,挖掘收益率明显偏高的券种,若发现该
类券种主
要由于市场波动原因所导
致的收益率高于公允水平
,则该券种价格属于相对低估,本基金将重点关注此类



低估品种,并选择收益率曲线上定价相
对低估的
期限段进
行投资。



3
、资产支持证券投资策略


本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察,分析资产支持证
券底层资产信用
状况变化,并预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的
影响情
况,评估其内在价值进行投资。



4

可转债投资策略


本基金可投资可转债、分离交易可转债或含赎回
或回售权的债券等,这类债
券赋予债权人或债务
人某种期权,比普通的债券更为灵活。本基金将采用专业的

析和计算方法,综合考虑可转债的久期、票面利率
、风险等债券因素以及期权
价格,力求选择被市场低估的品种,获得超额收益。



5
、国债期
货投资策



本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为主要目
的,采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券交易市场
和期货市场运行
趋势的研究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估
值水平,与现货资产进行
匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考

国债期货的收益性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统风险、对冲
特殊情况下的流动性风险
,如大
额申购
赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用,以

到降低投资组合的整体风险的目的。



6
证券公司短期公司债券投资策略


本基金将根据
内部的信
用分
析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进
行筛选,确定投资决策。此外,本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司
债券进行流动
性分析和监测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,并适当
控制
债券投资组合整体的久期,保证本基金的流动性。



7
、流动性管理策略


将通过债券逆回购、货币市场工
具、银行存款、同业存单、短期
融资券、超
级短期融资券、一年内到期的债券等工具进行积极的现金管理,将
根据对市场流
动性走势的判断,
本基金
申赎情况的
预测,制定恰当的流动性管理策略,以实现

基金
资产在增值过程中,避免出现因流动性危机
而造成的
损失。



未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投
资目标的前提下,遵循法律法规的规定,相应调整或更新投
资策略,并在招募说



明书更新中公告。



四、
投资决策依据和决策程序
.


1

投资决策依据


本基金的
投资决策依据
包括但不限于:



1
)国家有关法律、法规和基金合同的
有关规定;



2
)国内外宏观经济形势及对中国债券市场的影响;



3
)企业信用评级;



4
)国家货
币政策及债券
市场政策;



5
)商业银行的信贷
扩张。



2
、投资决策程序


本基金具体的投资决策机制与流程为:



1
)宏观
研究员
根据
宏观
经济
形势
、物价形势、货币政策等判断市场利率
的走向,提交策略报告




2
)债券策略
研究员
提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率

线预测的分析报告




3
)信用
研究员
负责信用风险的评估、信用
利差的分析及信用评级的调





4

衍生品研究员
对衍生产品和创新产品进行分析




5
)在分析研
究报告的基础上
,基金经理提出月度投资计划并提交投资决
策委员会审议




6

投资决策委员会审议基金
经理提交的投资计划




7
)如审议通过,基金
经理在考虑资产配置的情况下,挑选合适的债券品
种,灵活采取各种策略,构建投资组合




8
)交
易部执行
交易指令





、投资限制


1
、组合限制


基金的投资组合应遵循以下限制:


(1) 本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的
80%

(2) 每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保
持不
低于基金资产净值
5%
的现金或者到期日在一年以内的政府
债券,其中,现金不
包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等;



(3) 本基金持有一家公司发行的证券,
其市值
不超过基金资产净值的
10%

(4) 本基金
管理人
管理的全部基金持有一家公司发行的证券,
不超过该证
券的
10%

(5) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超

基金资
产净值的
10%

(6) 本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%

(7) 本基金持有的同一
(
指同一信用级别
)
资产支
持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模

10%

(8) 本基金管理
人管理的全
部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
1
0%

(9) 本基金应投资于信用级别评级为
BBB
以上
(

BBB)
的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期
间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应
在评
级报告发布之日起
3
个月内予以全部卖出;
(10) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回
购的资金
余额不得
超过
基金资产净值的
40
%
;进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为
1
年,债券回购到期后不得展期;
(11) 基金资产总值不
得超过基金资产
净值的
140%

(12) 本基金参与国债期货交易,需遵
守下列比例限制:


基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产
净值的
1
5%
;基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基
金持有的债
券总市值的
30%
;基金
所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府
债券
)市值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合
同关于债券投资比
例的有关
约定;基
金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国
债期货合约的成交金额不得超过
上一交易日基金资产净值的
30%



(13) 本基金主动投资于流
动性受限资产的市值
合计不得超过基金资产净
值的
15%
,因证券市场
波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前述所规定比例限制的,基金
管理人不得主动
新增流动性受限
资产的投资;
(14) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易



对手开展逆
回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金
合同约定的投资范
围保持一致;
(15) 法律法规及中国证监会规定的其他投资限制。



除上述第(
2
)、(
9
)、(
13
)、(
14
)项外,因证券
/
期货市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规
定投资比例的,基金管理人应当在
10
个交易日内进行调整,但中
国证监会规定
的特殊情形及法律法规另有规定的除外。



基金管理人应当自基金合同生效之日起
6
个月内使
基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。


上述期间

,基金的投资范围、投资策略应当符合基
金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查
自基金
合同生效之日起开
始。



法律法规或监管部门取消
或变更
上述限制,如适用于本基金,基
金管理人

履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制

或以变更后的规定为准




2

禁止行为


为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不
得用于下列投资或者活动:



1
)承销证券;



2

违反规定
向他
人贷
款或者提供担保;



3
)从事承担无限责任的投资;



4
)向其基金管理人、基金托管人出资;



5
)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;



6
)法律、行政法规和中国证监
会规定禁止的其他活动




基金管理人运用基金财产买
卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发
行的证券
或者承销
期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资
目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先的原则,防范利
益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,
按照市场公平合理价格执
行。

相关交易
必须事先得到基金托管人的同意
,并按法
律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董
事会审议,并经过三分之二
以上的独立董事通过。基金管理人
董事会应至少每半年对关联交易事项进行审
查。



法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规
定,在履行适当程序后,



本基金可不受上述规定的限制,且该等取消或变更无需召开基金份额持有人大
会。




、业绩比较基准


中债新综合指数(全价)收益率
*80%+
一年期定存利率(税后)
*20%


中债新综合指数(全价)由中央
国债登记结算
有限责任
公司编制,该指数旨
在综合反映债券全市场整体
价格和投资回报情况。该指数涵盖银行间市场和
交易
所市场,指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品
种。该指数具有广泛的市
场代表性,能够反映债券市场总体
走势,适合作为本基金的业绩比较基准。



如果指
数编制
单位停止计算编制以上指数或更改指数名称、或
今后法律法规
发生变化、或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出、或市
场上
出现
更加适用
于本基金的业绩
比较
基准的指数时,本基金管理人可以根据本基金
的投资范围和投资策略,调整基金的业绩比较基准,但应在取得基金
托管人同意
后报中国证监会备案,并及时公告,无须召开基金份额持有
人大会审议。




、风险收益特征


本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型

金、混合型基金,高于货币市场基金。




、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及
方法


1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利和债权人权利,
保护基金份额持有人的利益;

3、有利于基金资产的安全与增值;

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。



第十部分
基金的财产





一、基金资
产总值


基金资产总值是指
基金拥有
的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应
收的申购基金款以及其
他投资所形成的价值总和。



二、基金资产净值


基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。



三、基金财产的账户


基金托管人根据相关法律法规、
规范性文件为本基金开立资金
账户
、证券


以及投资所需的其他专用
账户
。开立的基金
专用账户
与基
金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。



四、基金财产的保管和处分


本基
金财
产独立于基金管理人、基金托管人和基金
销售
机构的财产,并由基
金托管人
进行
保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的
法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基
金合同》的规定
处分外,基金财产不
得被处分。



基金管理人、基金托
管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其
清算财产
。基金管
理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相
互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权
债务不得相互抵销。







第十一部分 基金资产的估值




一、估
值日


本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值
的非交易日。



二、估值对象


基金所拥有的债券
、国债期货合约、同业存单
和银行存款本息、应收款项、

它投资等资产及负债。



三、估值原则


基金管
理人在
确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。



(一)对存在
活跃市
场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种,在估值
日有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应
用于该资
产或负债的公允价
值计量。估值日无报价且最近交易日后未发
生影响公允价值计
量的重大事件的,应采用
最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值
日或最近交易日的报
价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允
价值。



与上述投资品种形同,但具有不同特征的
,应以相同资产或负债的公允价值

基础,
并在估
值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等,如果该限制是针对
资产持有
者的,那
么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外,基金管理人不应考虑因
其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价




(二)对不存在活跃市场的投
资品种,应采用在当前情况下适用并且有足

可利用数据和其他信息支持的估值技术确
定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时,应优先使用可观察输入值,只
有在无法取得相关资产或负债可观察输入值
或取得不切实可行的情况下,才
可以使用不可观察输入值。



(三
)如
经济环境发生重大变化或证券发
行人发
生影响
证券价格的重大事
件,使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在
0.25%
以上
的,应对
估值进行
调整并确定公允价值。




、估值
方法



1
、证券交易所上市的有价证券的估值



1
)交易所上市交易或挂牌转让的
固定收益品种(基金合同另有
规定的除
外),选取估值日第三方估值机
构提供的相应品种对应的估值净
价估值,具体估
值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定;



2

交易所上市交易
的可转换债券,
按估值日收盘全价减去债券收盘价中
所含的债券应计利息(税后)得到的净价进行估值;估值
日没有交易的,且最近
交易日后经济环
境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中
所含的债
券应收利息
(税后)
得到的净价
进行估值


如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的,可参
考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交
易市价,确定公允
价格




3

交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券,估值
日不存在活跃
市场时采用估值技术确定其公允价值进行
估值,
在估值技术难以可靠计量公允价
值的情况下,按成本估值




2
、首次公开发行未上市
或未挂牌转让
的债券,采用估值技术确定公允价值,
在估值技术难以可靠计量公允价
值的情况下,按成本估值




3

全国
银行
间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用
估值技术确定公允价值




4
、同一债
券同时在
两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别

值。



5
、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利
率逐日确
认利息收入。



6
、同业存单:按估值日第三方估值机构提供
的估值净价估值,选定的第三
方估值机构未提
供估值价格的,按成本估值。



7
、持有的回购协议以成本列示,按商定利率
在实际持有期间内逐日计提利
息。



8
、国债期货合约:一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算价
的,
且最近交易日后经济环境未发生重
大变化的,采用最近交易日结算价估值。



9
、如有
充分理由
表明按上述方法进行估值不能客观反映其公
允价值的
,基
金管
理人可根据具体情况与基
金托管人商定后,
按最能反映公允价值的价格估
值。




10
、当本基金发生大额申购或赎回情
形时,本基金管理人可以采用摆动定价
机制,以确保基金估值的公平性




11
、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。



如基金管理人或
基金托管人发现
基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份
额持有人利益时,应立即通知对方,共
同查明原因,
双方协商解决。



根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

承担。

本基金的
基金会计责任方由基金管理人担任,因此,
就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无
法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予
以公布。




、估值程序


1
、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算,
精确到
0.0001
元,小数点后第
5
位四舍五入。

基金管理人
可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整
机制,具体可参见基金管理人届


相关
公告。

国家另有规定的,从其规定。



基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并
按规定进

公告。



2
、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基
金管理人每个工作日对基金资产
估值后,
将基金份额净值结果发送基金
托管人,经基金托管人复核无误后,由
基金管理人
按约定对外公布。




、估值错误的处理


基金管理人和基金托管人将采取
必要、适当、合理的措施确保基
金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后
4
位以内

含第
4


发生估值错
误时,视为基金份额
净值错误。



基金合同的当事人应按照以下约定处理:


1
、估值错误类型


本基金运作过程中,如果由于基
金管理人
或基金托
管人、或登记
机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错



的责任人
应当对由于该估值错误遭受损失当
事人
(“
受损方
”)
的直接损失按下


估值错误处理原则


给予赔偿,
承担赔偿责任。



上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。



2
、估值错误处理原则



1
)估值错误已发生,但尚未
给当事人造成损失时,估值错误

任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用
由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任
方未及时
更正已产
生的估值错误,给当事人
造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协
调,并且
有协助义务的当事人有足
够的时间进行更正而未更正,则其应
当承担相应赔偿责
任。估值错误责任
方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。




2
)估值错误的
责任方对有关
当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第
三方负责。




3
)因估值错误而
获得不当得利的
当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得
不当得利
的当事人
不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失
(“
受损方
”)

则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失
,并在其支付的赔偿金额的范围内
对获得不当得利的当事
人享有要求交
付不当得利的权利;如果获得不当得
利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上
已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。




4
)估值错误调整采
用尽量恢复至假设
未发生估值错误
的正确情形的方式。



3
、估值错误处理程序


估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的
程序如下




1
)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;



2
)根
据估
值错误处理原则或当事人协商
的方法对因估值错误造成的损失
进行
评估;



3
)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;




4
)根据估值错误处
理的方法,需要修
改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人
进行确认。



4
、基金份额净值估
值错误处理的方法如
下:



1
)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托
管人,并
采取合理
的措施防止损失进一步扩大。




2
)错误偏差达到基金份额净值的
0.25%
时,基金管理人应当通报基金托

人并报中国证监会备案;错误偏差
达到基金份额净值的
0.5%
时,基
金管理人
应当公告
,通报基金托管人并报中国证监会备案





3
)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理


如果行
业另有通行做法,
基金管理人、基金托管人
应本着平等和保护基金份额持有人利
益的原则进行协商。




、暂停估值的情



1
、基金投资所涉及的证券
/
期货
交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时;


2
、因不可抗力致使基金管理人
、基金托
管人无法
准确评估基金
资产价值时;


3
、前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格,
且采用估值技术仍导致公
允价值存在重大不确定性时
,经与基
金托管人
协商
确认

,基金管理人应当暂停
估值;


4

法律法规、
中国证监会

基金合同认定的其它情形。




、基金净值的确认


用于基
金信息
披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,
基金托管人负责进行复核。基金管理人应
于每个开
放日
交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理
人,由基
金管理人
对基金净值按约定予以公布。




、特殊情况的处理方法


1
、基金管理人或基金托管
人按估值方法的第
9
项进行
估值时,所造成的误
差不作为基金资产估值

误处理。



2
、由于不可抗力原因,
或证券
/
期货
交易场所、登记结算机构及存款银行等
第三方机构发送的数据错误
等原因

基金管理人和基金托管人虽
然已经采取必
要、适当、合
理的措施进行检
查,但
未能发现错误的,由此造成的基金资产估值



错误,基金管理
人和基金托管人免
除赔偿责任,但基金管理人、基金托管人应当
积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。






第十二部分 基金的收益与分配




一、基金利润
的构成


基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其
他收入扣

相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。



二、基金可供分配利润


基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。



三、基金
收益分配
原则


1
、在符合有关基金分红条
件的前
提下,基金管理人可以根据实际情
况进行
收益分配,具体分
配方案以公告为准,若《
基金合同》生效不满
3
个月可不进行
收益分配;


2
、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可
选择现

红利或将
现金红利自动
转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默
认的收益分配方
式是现金
分红;


3
、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;


4

本基金
每一基金份额享有同等分配权;


5
、法律法规或监管
机关另有规定的,从
其规定。



本基金每次
收益分
配比例详见届时基
金管理人发布的公告。



四、收益分配方



基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。





收益分
配方案
的确定、公告与
实施


本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,
依据相关
规定进行
公告并报中国证监会备案。



六、基金收益分配中发生的费用


基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当



投资者的现金
红利小
于一定金额,不足

支付银行转账或其他手续费用时
,基金
登记机构可将基金份额持
有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算
方法,依照《业务规则》执行。




第十三部分 基金费用与税收




一、基金费用的种类


1
、基金管理人的管理费;


2
、基金托管人的托管费;


3
、《基金
合同》生
效后与基金相关的信息披露费用;


4
、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;


5
、基金份额持有人大会费用;


6
、基金的证券
/
期货
交易费用;


7
、基金的银行汇划费用;


8
、基金的
账户
开户费用、账户维护费用;


9
、按
照国家
有关规定和《
基金合同》约定,可以在基金财
产中列支的其他
费用。



二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式


1
、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.
3
0%
年费率计提。管理费的计算
方法如下:


H

E×0.
3
0%÷
当年天数


H
为每日应计提的基金
管理费


E
为前一日的基金资产净值


基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由
基金管理人在次
月初
3
个工作日内出具资金划拨指令,
基金托管人
复核无误后于
2
个工作日内

行支付。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。



2
、基金托管人的托
管费


本基金的托管费按前
一日基金资产净值的
0.
10
%
的年费率计提。托管费的计
算方法如下:


H

E×0.
10

当年天数


H
为每日应计提的基金托管费


E
为前一日的基金资产净值


基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末
,按月支付



基金管理人在次



月初
3
个工作日内出具资金划拨指令,
基金托管

复核无误后于
2
个工作日内

行支取。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。



上述

一、基金费用的种类


中第
3

9
项费用,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。



三、不列入基金费
用的项



下列费用不列入
基金费用:


1
、基金管理人和
基金托管人因未履
行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;


2
、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;


3
、《基金合同》生效前的相关
费用;


4
、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入
基金费用
的项
目。



四、
费用调整


基金管理人和基金托管人协商一致并履行适当程序后,可按照基金发展情
况,并根据法律法规规定和基金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金管理
费率、基金托管费率等相关费率。




、基金税收


本基金运作过程中涉及的各纳
税主体
,其纳税义务按国家
税收法律、法规

行。

基金财产
投资的相
关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。




第十四部分 基金的会计与审计




一、基金会计政策


1
、基金管理人为本基金的基金会计责任方;


2
、基金的会计年度为公
历年度的
1

1


12

31
日;基金首次募集的
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于
2
个月,可以并入下一个会计


披露



3
、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;


4
、会计制度执行国家有关会计制度;


5
、本基金独立建
账、独
立核算;


6
、基金
管理人及基金托管人各自保留完
整的会计账目、凭证并进行日常

会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;


7
、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并确认。



二、基金的年度审计


1
、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具
有证券从
业资
格的
会计师事务所及其注册会计师对本基金的年
度财务报表进行审计。



2
、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先
征得基金管理人同意。



3
、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在
2
个工作日内在
指定媒介
公告并报中国证监
会备案。




第十五部分 基金的信息披露




一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

流动性规定
》、
《基金合同》及其他有关规定。

相关法律法规关于信息披露的
披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。



二、信息披露
义务人


本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。



本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并
保证所披露
信息的真实性、准确性和完
整性。



本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定
时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露
的信息资料。



三、本
基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行




1
、虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏;


2
、对证券投资业绩进行预测;


3
、违规承诺收益或者承担损失;


4
、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;


5
、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;


6
、中
国证监会禁止的其他行为。



四、本
基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文
文本为准。



本基金公开披露的信息采用阿拉伯
数字;除特别说明外,
货币单位为人民币
元。



五、公开披露的基金信息


公开披露

基金信息包括:


(一
)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议


1
、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基



金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。



2
、基金招募说明书应当最大
限度地披
露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每
6
个月
结束之日起
45

内,更新招募说明书并登载在其网站上,将更新后的招募说明

摘要登载在指定媒介上
;基金管理人在公告的
15
日前向主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说
明。



3
、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关
系的法律文件。



基金募集
申请经中
国证监会注册后,基金管理人
应当在基金份额发售前,

照法律法规的规定将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基
金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管
协议登载在各自网站上




(二)基金份额发售公告


基金管理人应当就基金份额发

的具体事宜编制基金份
额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。



(三)《基金合同》生效公告


基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。



(四)基金资产净值、基金份额净值


《基金合同》生
效后,在开始办理基金份额
申购或者
赎回前,基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。



在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次
日,通过其网站、基金份额发售网点以及
其他媒介,披露开放日
的基金份额净值
和基金份额累计净值。



基金管理人应当公告

年度和年度最后一个市
场交易日基金资产净值和基
金份额净值。基金管理人应当在前述最后一个市场交易日的次日,将基金资产净
值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒

上。



(五)基金份额申购、赎回价格



基金管理人应当在《基金合同》、招募说明
书等信息披露文件上载明基
金份
额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。



(六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度
报告


基金管理人应当
在每年结束之日起
90
日内,编制完成基金年度报告,并将


报告正文登载于其网站
上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报
告的财务会计报告应当经过审计。



基金管理人应当在上半年结束之日起
60
日内,编制完成基金半年度报告,
并将半年度报告正文登载在其网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。




金管理人应当在每个季度结
束之日起
15
个工作日内,编制完成基金季度
报告,并将季度报告登载在指定媒介上。



《基金合同》生效不足
2
个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。



基金定期
报告在公开披露的第
2
个工作日,分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在

中国证监会派出机构备
案。报备应当采用电子文本

书面报
告方式。



如报告期内出现单一投资者持有基金份额数的比例达到或超过基金份额总

20%
的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告
“影响投资者决策的其他重要信息”项下披
露该投资者的类别、报告期
末持有份
额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的
特殊情形除外。



本基金持续运作过程中,
本基金管理人
应当在基金年度报告和半年度报告中
披露基金组合资产
情况及其流动性风险分
析等




(七)临时报告


本基金发生重大事件,有关信息披

义务人应当在
2
个工作
日内编制临时

告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。



前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:


1
、基金
份额持有人大会的召开;



2
、终止
《基金合同》;


3
、转换基金运作方式;


4
、更换基金管理人、基金托管人;


5
、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;


6
、基金管理人股东及其出资比例发生变更;


7
、基金募集期延长



8
、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、

金经理和基金托
管人基金托管部门负
责人发生变动;


9
、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;


10
、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十;


11
、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或
仲裁;


12
、基金管理人
、基金托
管人受到监管部门的调查;


13
、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重
行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;


14
、重大关
联交易事项;


15

基金收益分配事项;


16
、管理费、托管费等费用计提标准

计提方式和费率发生变更;


17

基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五;


18
、基金改聘会计师事务所;


19
、变更基金销售机构;


20
、更换基金登记机构;


21
、本基金开始办理申购、赎回;


22
、本基金申购、赎回费率及其收费方式
发生变更;


23
、本基金
发生巨额
赎回并延期办理;


24
、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;


25
、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;


26
、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整
或潜在影响投资者赎回
等重大
事项时;


27
、基金管理人采用摆动定价机制进行估

时;



28

调整基金份额类别设置



29

中国证监会规定的其他事项。



(八)澄清公告


在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务
人知悉后应当立
即对该消息进行公开澄清,
并将有关
情况立即报告中国证监会。



(九)基金份额持有人大会决议


基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。



(十)资产支持证券的投资情况


本基金投资资
产支持证券,基金管理
人应在基金年报及半年报中披露其持有
的资产支持证券总额、

产支持证券市值占基金净资产的比例
和报告期内所有的
资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券
总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比
例大小排序的前
10
名资产支持证券明细。



(十


国债期货的投资情况


基金
管理人应
当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明
书(更新)等文件中披露国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情
况、风险指标等,并充分揭示国债期货交易对基金
总体风险的影响以及是
否符合
既定的投资政策和投资目标等。



(十


投资证券公

短期债券的信息披露


若本基金投资证券公司短期公司债券,基金管理人在本基金投资证券公司
公司债券后两个交易日内,应在中国证监会指定媒介登载以上债券品种投资情
况公告,披露所投资以上债券品种的名称、数量、期限、收益率等信息,并在季
度报告、半
年度报告、年度报告等定期
报告和招
募说明书(更新)等文件中披露
以上债券品种的投资情况。



(十


中国证监会规定的其他信息。



六、信息披露事务
管理


基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指
定专人负责管
理信息披
露事务。



基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中

证监会相关基金信息



披露内容与格式准则的规定。



基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关
基金信息进行复核、审
查,并
向基金管
理人出具书面文件或者盖章确认。



基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。



基金管理人、基
金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公
共媒介披露信息,但是
其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披

同一信息的内容应当一致。



为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10
年。



七、信息披露文件的存放与查阅


招募说明书公布后,应当分别置备于基金
管理人、基金托管人和基金销
售机
构的
住所,供公众查阅、复制。



基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公众查阅、复
制。



八、当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延
迟披露基金
信息:


1
、不可抗力;


2

基金投资所涉及的证券
/
期货
交易市场遇


节假日
或因其他原因暂停营
业时



3
、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。




第十六部分 风险揭示




本基金投资运作过程中面临的主要风险有:市场风险、管理风险、流动性风
险、本基金特有的风险及其他风险




一、市场风险


本基金主要投资于证券市场,证券
市场价格
受到宏观经济因素、政治环境、
投资者风险偏好和市场流动性等各种因素的变化而波动,从而产生市场风险,这
种风险主要包括:


1
、政策风险


因国家宏观政策
(如货币政策
、财政政
策、行业政策、地区发展政策等)发
生变化,导致市场价格波动而产生风险。



2
、经济

期风险


随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投
资于债券与上市公司的股票,收益水平也会随之变化,从而产生风险。



3
、利率风险


金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接
影响着
债券的价格和收益率,引起基金收益水平的变化
。特别是
短期利率变化以及货币
市场投资工具市场价格的相关波动,会影响基金组合投资业绩。



4
、债券收益率曲线风险


债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平
行移动有关的
风险,单
一的
久期指标并不能充分反映这一风险的存在。



5
、再投资风险


市场利率下降将影响

定收益类证券利息收入的再投资收益率,这与利率上
升所带来的价格风险互为消长。



二、管理风险


在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基
金收益水平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确
、获取的信息不
全、投资决策操作出现失误,都会影响
基金的收
益水平。



三、流动性风险


本基金的流动性风险主要体现为基金申购、赎回等因素对基金造成的流动性



影响。在基金交易过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨
额赎回可能会
产生基
金仓位调整的困难,导致流动性风险,甚至影响基金份额净值。



1

本基金的申购



安排


本基金为普通开放式基金,投资人可以在本基金的开放日办理基金份额的申
购和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有人的合法权益,遵循基金份额持有
人利益优先原则,基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度,审慎确认申购
赎回业务申请,包括但不限于:



1

当接受申购申
请对存量
基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施
,切实保护存
量基金份
额持有人的合法权益,
具体规定请参见相关公告





2

当本基金发生大额申购或赎回

形时,基金管理人可以采用摆动定价
机制以确保基金估值的公平性。




3

当前一估值日基金资产净值
50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商
确认后,基金
管理人应当暂停接受基金申购申请、
基金
赎回申请或延
缓支付赎

款项。



详细规则

参见
本招募说明书
第八部分

基金份额的申购与赎回”

之“


申购与赎回的数额限制



“六、
申购费率、赎回费率



“八、
拒绝或暂停
申购的
情形






暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形


的相关规定。



2

拟投资市场的流动性风险评估


根据投资范围,本基金

拟投资市场可分为银行间债券市场和交易所市场。



银行间市场是中国债券的主体市场,债券存量约占全市场的
90
%
,属于大宗
交易(批发场)市场,参与者是银行等各类机构投资者,实行双边谈判成交。银
行间债
券市场的交易达成主要通过交易双方自主谈判、逐笔成
交。




易所
市场由各类社会投资者参与,属于集中撮合交易的零售市场,典型结
算方式是净额结算。交易所市场有两种交易方式:第一种是自由竞价、撮合成交
,
即按照

价格优先、时
间优先


的原则竞价成交

竞价方式包括在每日开盘时采用
集合竞价方式、在日常交易时间采用连

竞价方式;第二种是大宗交易方式:对
于在上
海证券


所进行的单笔买卖申报数量不低于
1000
手,或交易金额不低




100
万元的现券及回购交易,以及在深
圳证券


所进行的单笔交易数量不低

500
手,或交易金额不低于
50

元的现券及质押式回购交易,认定为大宗交
易。大宗交
易采用协
议交易或盘后定价,交易的申报包括意向申报和成交申报,
成交申报须经证券交易所确认。交易所确认后,买卖双方均不得撤销或变更成交
申报,必须承认交易结果
、履行相关的
清算交收
义务。



证券交易所、全国银行间债券市场
属于
流动性较好的

规范型交易场所,

流动

风险能得到较为有效的控制




3
、拟投资资产的流动性风险评估


本基金拟
主要
投资的具体资产可分为银行间债券、交易所债券和货币市场


(银行存款、同业存单和债券回购

),银行间发行的债券的流动性要优于交
易所发行的债券,
货币市场
工具
一般投资期限较短,
上述资产流动性情况
良好




4
、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施


为应对巨额赎回情形下可能发生的流动性风险,基金管理人在认为支付投资
人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的
赎回申请而进
行的财产
变现可能会
对基金资产净值造成较大波动时,
基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一

放日基金总份额的
10%
的前提下,


对其余赎回申请
采取
延期办理

流动性风
险管理措施




如果

基金发生巨额赎回,
在单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开
放日基金总份额
50%
的情形下,对于该单个基金份额持有人当日超
过上一开放日
基金总份额
5
0
%
以上部分的赎回申请

自动延期
办理
,对于该基金份额持有人未
超过上一开放日基金总份额
5
0
%
部分

赎回申请
,基金管理人
有权
依据本招募说
明书第
八部分

基金份额的申购与赎回”之

十、
巨额赎回的情
形及处理
方式”



2

巨额赎回的处理方式”

项下
“(
1
)全额赎回”或“(
2
)部分延期赎回



定的处理方式,和其他基金份额持有人的赎回申请一并处理。



详细规则

参见招募说明书
第八部分

基金份额的申购与赎回”之“
十、

额赎回的情形及处理方式


的相关

定。



5
、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投
资者的潜在影响


基金管理人经与基金托管人协商一致
,在确保
投资者得到公平对待的前提
下,可依照法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对
赎回申请

进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流
动性风险管理
的辅助措



施。本基金的流动性风险管理工具包括但不限于:



1

延期办理巨额赎回申请;



2
)暂停接受赎回申请;



3
)延缓支付赎回款项;



4
)收取短期赎回费;



5
)暂停基金估值;



6
)摆动定价;



7
)中国证监会认定的其他措施。



实施暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项的情形及程序详见招募说明书


部分
“基金份额的申购与赎回”


“九、暂停赎回或
延缓支付
赎回款项的情
形”

、“十、巨额赎回的情形及处理方式”

的相关

定。若实施暂停接受赎回申请,
投资者一方面不能赎回基金份额,可能影响自身的流动性,另一方
面将承担额外
的市场波
动对基金净值的影响



实施延

支付赎回款项,申请赎回的基金份额
持有人不能如期获

全额赎回款,除了对自身流动性产生影响外,也将损失延迟
款项部分的再投资收益。



收取短期赎回费
的情形和程序详见招募说明书第

部分
“基金份额的申购与
赎回”


“六、
申购费率、赎回费率


的相关

定,
持续持有期小于
7
日的
投资
者相比于其他
更长
持有期限的投资者将支付更高的赎回
费。




停基金估值的情形详见招募说明书第十

部分
“基金资产的估值”之“六、
暂停估值的情形


的相关

定。若实施暂停基金估值,基金管理人会采取
暂停

金申购



赎回申请
或延缓支
付赎回款项
的措施,对投资者产生的风险如前所
述。



当基金发生大额申购或赎回情形时

基金管理人可以对本基金的估值采用摆
动定价机制,即将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击
成本通过调整基金的估值和单位净值的方式传导给大额申购和赎回持有人,以保
护其他
基金份额
持有人的利益。在实施摆动
定价的情况下,在总体大额净申购时
会导致基金的单位
净值上升
,对申购的投资者不利;在总体大额净赎回时会导致
基金的单位净值下降,对赎回的持有人产生不利影响。



四、本基金的特定风险


1
、如果出现较大数额的净赎
回申请,使基
金资产变
现困难,基金可能面临



一定的流动性风险,存在着基金份额净值波动的风险;


2

本基

为债券型基金,投资于债券资产的比例不低于基金

资产的
80%

因投资固定收益类资产而面临固定收益类资产市场的系统性风险和个券风险;


3
、本基金的投资范围包括资产支持证券,资产支持证券的风险主要包括信
用风险、利率风险
、流动性风险、提前偿付风险等,信用风险指发行主体
违约的

险,是资产支持证券最大的风险。利率风险指由于利率发生变化和波动使得资
产支持证券价格和利息产生波动,从而影响到基金业绩。流动性风险是由于资产
支持证
券交易不活跃
导致的风
险。提前偿付风险指由于发行方提前偿还所导致的
收益率下降的风险



4

本基金的投

范围包括
国债期货,
国债期货采用保证金交易制度,由于
保证金交易具有杠杆性,当相应期限国债收益率出现不利变动时,可能会导致投
资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的
时间内补足保证金,按规
定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失




五、其
他风险


1

因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不
完善而产生的风险;


2

对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;


3

因业务竞争压
力可能产
生的风险;


4

战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水

,从而带来风险;


5

其他意外导致的风险





第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算




一、《基金合同》的变更


1
、变更基金合同
涉及
法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应
召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

和基金合
同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。




2
、关于《基金合同》变更的基金份
额持有人大会
决议
自表
决通过之日起生

,并自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。



二、《基金合同》

终止事由


有下列情形之一的,
经履行相关程序后

《基金合同》应当终止:


1
、基金份额持有人大会决定终止的;


2
、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6
个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;


3

《基金合同》约定
的其他情形;


4
、相关法律法规和中国证监会规定的
其他情况




三、基金财产的清算


1
、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30
个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国
证监会的监督下进行

金清算。



2
、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托


、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



3
、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清
算小组可以依法进行必要的民事活动。



4
、基金财产
清算程序




1
)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



2
)对基金财产和债权债务进行清理和确认;



3
)对基金财产进行估值和变
现;



4
)制作清算
报告;




5
)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告

具法律意见书;



6
)将清算报告报中国证监会备案并公告




7
)对基金
剩余
财产进行分配




5
、基金财产清算的期限为
6
个月
,但

基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的
,清算期限相应顺延




四、清算费用


清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的
所有合理

用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。



五、基金财产清算剩余资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全
部剩余资产扣除基金

产清算费用、
交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。



六、基金财产清算的公告


清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5

工作日内由基金财产清算小
组进行公告。



七、基金财产清算账
册及文件
的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。




第十八部分 基金合同的内容摘要




一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

(一)基金管理人的权利与义务

1
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管

人的权利包括
但不限于:



1
)依法募集资金;



2
)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;



3
)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他
费用;



4
)销售基金份额;



5
)按照规定召集基金份额
持有人大
会;



6
)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监
管部门,
并采取必要措
施保护基金投
资者的利益;



7
)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;



8
)选择、

换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;



9
)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;



10
)依据《基金合同》及有关法律规定决定基
金收益的分配方案;



11
)在《基金合同》约定的范围内
,拒绝或
暂停受理申购

赎回
与转换

请;



12
)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的
权利;



13
)在
法律法规允许
的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;



14
)以基金管理人的名义,

表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;




15
)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券
/
期货
经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构;



16
)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整
有关基金认购、申购、
赎回、转换
、定期定额投资计划

非交易
过户
、转
托管和收益分配

业务规则;



17

在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影
响的前提下,为支付本基金应付的赎回、交易
清算等款项,基金管理
人有权代表

金份额持有人以基金资产作为质押进行融资;



18
)在法律法规和基金合同规定

范围内,在履行适当程序后决定和调整
基金的相关费率结构和收费方式;



19

法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。






2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括

不限于:



1
)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认
定的其他
机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;



2
)办理基金备案手续;



3
)自《基金合同》生效之日起

以诚实信用、谨慎勤勉的原则
管理和运
用基金财产;



4
)配备
足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运

基金财产;



5
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立

对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;



6
)除依据《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定外

不得利用基金财
产为自己及任
何第三人
谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;



7
)依法接受基金托管人的监督;



8
)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价
格的
方法符合《基金合
同》等法律文
件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,
确定基金份额申购、赎回的价格;



9
)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;



10
)编制季度、半年度和年度基金报告;




11
)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;



12
)保守基金商业秘密,不泄露
基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其
他有关规
定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;



13
)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基
金收益;



14
)按
规定受理申购
与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;



15
)依据《基金法》、《基金合同》

其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;



16
)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料
15
年以上;



17
)确保需要向基
金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资
者能够按
照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;



18
)组织并参加基金财
产清算小组,参与基金
财产的保管、
清理、估价、
变现和分配;



19
)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时

及时报告中国证监会
并通知基金托管人;



20
)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;



21
)监督基金托管人按法律法规和《基金合
同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基
金财产损
失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;



22
)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行
为承担责任;



23
)以基金管理
人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;



24


金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金加计银行
同期活期存款
利息



在基金募集期结束后
30
日内退还基金认购人;



25
)执行生效的基金份额持有人
大会的
决议




26
)建立并保存基金份额持有人名册;



27
)法
律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。






(二)基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包
括但不限于:


1
)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金

产;



2
)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;



3
)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人
的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措
施保护基
金投资者的利益;



4
)根据相关市场规则,为基金开设
资金账户、
证券
/
期货账户等投资所需
账户
,为基金办理证券
/
期货
交易资金清算;



5
)提
议召开或召集基金份额
持有人大会;



6
)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;



7
)法律法规及中国证监

规定的和《基金合同》约定的其他权利。





2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:



1
)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;



2
)设立专门的基金托管部
门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托
管业务的
专职人员,负责基金财产托管事宜;



3
)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金
财产与基金托管人自有
财产以及不同

基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,

证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;




4
)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;



5
)保管由基
金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;



6
)按
规定开设基金财产的资金账户和证券
/
期货
账户
等投资所需账户
,按
照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;



7
)保守基金商业秘密
,除《基金法
》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不

向他人泄露;



8
)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价
格;



9
)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;



10
)对基金财务会计报告、
季度、
半年度和年度基金报告出具意见,说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规
定进行;
如果基
金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施;



11
)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表
和其他相关资料
15


上;



1
2
)从基金管理人或其委托的登记机构处接收
并保存基金份额持有人名
册;



13

按规定制作相关账册并与基金管理人核对;



1
4
)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;



1
5
)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合
基金
管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;



1
6
)按照
法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;



17
)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;



1
8
)面临解散、依法被
撤销或者被依
法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;



19

因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;




20
)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,
应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;



21
)执行生
效的基金
份额持有人大会的决





22
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。






(三)基金份额持有人的权利和义务

每份基金份额具有同等的合法权益。


1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权
利包括但不限于:


1
)分享基金财产收益;



2
)参与分配清算后的剩余基金财产;



3
)根据基金合同的约定,依法申请赎回或转让其持有的基金份额;



4
)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会


5
)出
席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大
会审议

项行使表决权;



6
)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;



7
)监督基金管理人的投资运作;



8
)对基金管理人、基金托管人、基金服务机
构损害其合法权益的行
为依
法提起诉
讼或仲裁;



9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。





2
、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:



1
)认真阅读并遵守《基金合同》
、招募说明书等信息披露文件




2
)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,
自主判断
基金的投资
价值,自主做出投资决策,
自行承担投资风险;



3
)关注
基金信息披露,及时行使权利和履行义务;



4


纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;



5
)在其持有的基金份额范
围内,承担基金亏损或
者《基金合同》
终止的



有限责任;



6
)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益

活动;



7
)执行生效的基金份额持有人大会的决议;



8
)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;



9
)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。






二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组
成,基金
份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。



本基金份额持有人大会
暂不设日常机构。




一)
召开事由


1
、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会
,法
律法规另

规定的除外




1
)终止《基金合同》;



2
)更换基金管理人;



3
)更换基金托管人;



4
)转换基金运作方式;



5
)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;



6
)变更基金类别;



7
)本基金与其他基金
的合并;



8
)变更基金投资目标、范围或策略;



9
)变
更基金份
额持有人大会程序;



10
)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;



11
)单独或合计持有本基金总份额
10%
以上(含
10%
)基金份额的基金
份额
持有人(以基金管理人收到提议当日的基金
份额计算,下同)就同一事项书
面要求召开基金份额持有

大会;



12
)对基金
合同
当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;



13
)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额



持有人大会的事项。



2

在法律法规
规定
和《基金合同》

定的范围内且对
基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下

以下情况可由
基金管理
人和基金托管人协商后修
改,不需召开基金份额持有人大会:



1
)法律法规要求
调整或增加
的基金费用的收取;



2

调整本基金的申购费率、调低赎回费率

调整基金份额


办法及规
则、停止现有基金份额类别的
销售、新增
或调整
基金份额类别
或变更收费方式




3
)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;



4
)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影
响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;



5

调整有关认购、申购、赎回、转换、定期定额投资计划
、基金交易、
非交易过
户、转
托管、转
让、质押、收益分配等业务规则;



6
)在法律法规和基金合同规定的范围内,且在对基金份额持有人利益无
实质不利影响

前提下,基金推出新业务或服务;



7
)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。



(二)
会议召集人及召集




1
、除法律法规规定或《基金合同》
另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集




2
、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集




3
、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理
人应当自收到书面提议
之日起
10
日内
决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日

60
日内召开;基金管理人决定不
召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集
,并自出具书面决定之日起
60
日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配





4
、代表基金份额
10%
以上(含
1
0%
)的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管
人。基金管理人决定召
集的,
应当自出
具书面决定之日起



60
日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基
金份额持有人仍认为有必
要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起
10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基
金份额持有人

表和基金管理人;基金托管人决定召集的
,应当自出具书面决定
之日起
60
日内召开
并告知基金管理人,基金管理人应当配合




5
、代表基金份额
10%
以上(含
10%
)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不
召集的,单独或合计代
表基金
份额
10
%
以上(含
10%
)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金
份额持有人大会的,
基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。



6
、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式


益登记日。



(三)
召开基金份额持有
人大会的通知时间、通知内容、通知方式


1
、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前
30
日,依据有关规定
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:



1
)会议召开的时间、地点和会议形式;



2
)会议拟审议的事项
、议事
程序和表
决方式;



3
)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;



4
)授权委托证明的内容要求(包括但不
限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;



5
)会务常设联系人姓名及联系电话;



6
)出席会议者必须准备的文件

必须履行的手续;



7
)召集人需要通
知的其他事项。



2
、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方
式。



3
、如召集人为
基金管
理人,还
应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指
定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督


基金



管理人或基金托管人拒不派代表对表
决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
的计票效力。



(四)
基金份额持有人出席会议的方式


基金份额持有人大会可通过现场开会方式

通讯开会方式
或法律法规及监管
机关允许的其他
方式召开,会议的召开方式由会议
召集人确定。



1
、现
场开会
。由基金
份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份
额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:



1
)亲自出席会议者持有
的有关证明文件
、受托出席会议者出

的委托人
的代理投票授权委托证明
及有关证明文件
符合法律法规、《基金合同》和会议通
知的规定,并
且有关证明文件与基金登记
机构记录
资料相符;



2
)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持
有基金份额的凭证显示

有效
的基金份
额不少于本基金在权益登记日基金总份额的
二分之一(含二分之
一)




2
、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表
决事项的投票以书面
形式
或大会公告载明的其他方式
在表决


日以前送达至召集人指定的地址

系统。通讯开会应以书面方式
或大会公告载明的其

方式进行表决。



在同时符合以下条件
时,通讯开会的方式视为有效:



1
)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在
2
个工作日内连
续公布相关提示性公告;



2
)召集人按基金合同

定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理
人)到指定地点对表决
意见的计
票进行监
督。会议召集人在基金托
管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取
基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;



3
)本人直接出具
表决
意见或授权他人

表出具
表决
意见的,基金份额持
有人所
持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的
二分之一
(含
二分之

);



4
)上述第(
3
)项中直接出具
表决
意见的基金份额持有人或受托代表他人



出具
表决
意见的代理人,同时提交的
有关证明文件
、受托出具
表决

见的代理人


的委托
人的代理
投票授权
委托证明
及有关证明文件
符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。



3
、重新召集基金份
额持有人大会的条件


基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上(含二分之一)基金份额的持
有人参加,方可召开。



参加基金份额持有人大会

持有人的基金份额低于上述规定比例的
,召集人
可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原
定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当
有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人参
加,方可召开。



4

在不与法
律法规冲
突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他
方式
进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。



5
、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权
及(或)表决

式可

采用书面、网络、电话、短信或其他方
式,具体方式由会议召集人确定并
在会议通知中列明。



(五)
议事内容与程序


1
、议事内容及提案权


议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理
人、更换基金托管人、
与其他基
金合
并、
法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。



基金份额持有人大会的召集人发
出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。



基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事

容进行表决。



2
、议事程序



1

现场开会


在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理
人授权代表未能主持




会的情况
下,由基
金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和

理人所持表决权的
二分之一
以上(含
二分之一
)选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基

托管人拒不出席或主
持基金份额持有人
大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。



会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位
名称)和联系方式等事
项。




2
)通讯
开会


在通讯开会的情况下,首先由召集人提前
30
日公布提案,在所通知的表决
截止日期后
2
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全
部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。



(六)
表决


基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。



基金份额持有人大会决

分为一般决议和特别决议:


1
、一般
决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的
二分之一
以上(含
二分之一
)通过方为有效;除下列第
2
项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。



2
、特别决议,
特别决议应当经参加大
会的基金
份额持有
人或其代理人所持
表决权的
三分之二
以上(含
三分之二
)通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合
同》
、本基金与其他基金合并
以特别
决议通过方为有效。



基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。



采取通讯方式进行表决

,除非在计票时
监督员及公证机关均认

有充分的
相反证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具
表决
意见的基金份额持

人所代
表的基金
份额总数。



基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。




(七)
计票


1
、现场开会



1
)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人

选举两名基
金份额持有人代表与大会召
集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席
会议的基金份额持有人
中选举三
名基金份
额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。




2
)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进
行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。




3
)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有


,可以在宣

表决结果后立即对所投票数要求进行重
新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。




4
)计票过程应由公证机关予以公证

基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。



2
、通讯开会


在通讯开
会的情况
下,计票
方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由
公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。



(八)

效与公告


基金份额持有人大会的决议
,召集人应当自通过之日起
5
日内报中国证监会
备案。



基金份额持有人大会的决议自
表决通过
之日起生效。



基金份额持有人大会决议自生效之日起
2
个工作日内在
指定媒介
上公告。



基金管理人、基金托管人和基金份额持
有人应当执行生效的基
金份额持
有人
大会
的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。




(九)本部分关于基金份额持有人
大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变

的,基金管理人提前公告后,可直接对
本部分内容进行修改和调
整,无需召开基金份额持有人大会审议。



三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

(一)
《基金合同》的变更


1
、变更基金合同
涉及
法律法规规定或基金合同约定应经基金份
额持有人
大会决议通过
的事项的
,应召开
基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和
基金托管人同
意后变更并公告,并报中国证监会备案。




2
、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议
自表决通过之日起生

,并自决议

效后两个工作日内在指定媒介公告。



(二)《基金合同》的终止事由


有下列情形之一的,
经履行相关程序后

《基金合同》应当终止:


1
、基金份额持有人大会决定终止的;


2
、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6
个月内没有新基金管理人、新
基金托
管人承接的;


3


基金合同
》约定的
其他情形;


4
、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。



(三)
基金财产的清算


1
、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起
30
个工
作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。



2
、基金财产

算小组组成:基金财产清算小组成员由
基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



3
、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管
、清理、
估价、变现和
分配。基
金财产清
算小组可以依法进行必要的民事活动。



4
、基金财产清算程序:




1
)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;



2
)对基金财
产和债权债务进行清理和确认;



3
)对基金财产进行估值和变现;



4
)制作清算报告;



5
)聘请会计

事务所对清算报告进行外部审计,聘请
律师事务所对清算
报告出具法律意见书;



6
)将清算报告报中国证监会备案并公告




7
)对基金
剩余
财产进行分配




5
、基金财产清算的期限为
6
个月
,但

基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的
,清算期限相应顺延




(四)
清算费



清算
费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。



(五)
基金财产清算剩余
资产的分配


依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并

偿基金债务后,按基金份额持
有人持有的基金
份额比例进行分配。



(六)
基金财产清算的公告


清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

告于基金财产清算报告
报中国证监会备案

5
个工
作日内由基金财产清算小
组进行公告。



(七)
基金财产清算账册及文件的保存


基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
15
年以上。



四、争议解决方式

各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,
基金合同当事人应尽量通过协

、调解途径解决,
如经友好协
商未能解决的

任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,
按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终



局的,对当事人均有约束力,仲裁费用、律师费用
由败诉方承担。



争议
处理期间,
基金管
理人、基

托管人
应恪守基金管理人和基金托管人职
责,各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有
人的合法权益。



《基金合同》
受中国(为基
金合同之目的

不包括香港特别行政区、澳门特
别行政区及台湾地区)法律管辖。



五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。




第十九部分 基金托管协议的内容摘要




一、托管协议当事人

(一)基金管理人

名称:浙商基金管理有限公司

注册地址:浙江省杭州市下城区环城北

208

1801



办公地址:杭州市西湖区教工路
18
号世贸丽晶城欧美中心
B

507



法定代表人:肖风


邮政编码:310012


成立日期:2010

10

21



批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可【
2010

1312



组织形式:有限责任公司

注册资本:3亿元人民币

存续期限:持续经营

(二)基金托管人

名称:中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街3号

办公地址:北京市西城区金融大街3号A座

邮政编码:100808

法定代表人:李国华

成立时间:2007年3月6日

批准设立机关及批准设立文号:中国银监会银监复[2006]484号

基金托管业务批准文号:证监许可[2009]673号

组织形式:股份有限公司

注册资本:810.31亿元人民币

存续期间:持续经营


二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否
符合基金合同的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。


本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
债券(包括国债、央行票据、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、金
融债、企业债、公司债证券公司短期公司债券、次级债、中期票据、短期融资
券、超短期融资券、可分离交易可转换债券的纯债部分等)、资产支持证券、国
债期货、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同
业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但须符合中国证监会相关规定)。


本基金不投资股票、权证等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转
债的纯债部分除外)、可交换债券。


如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。


基金的投资组合比例为:

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%;每个交易日日终在扣
除国债期货合约需缴纳的保证金以后,本基金保留的现金或到期日在一年以内的
政府债券不低于基金资产净值的5%。其中现金不包括结算备付金、存出保证金
及应收申购款等。


如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行
适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。


(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

本基金投资债券资产的比例不低于基金资产的80%;

每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基
金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等;

本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;


本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的
10%;

本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资
产净值的10%;

本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;

本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产
支持证券规模的10%;

本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,
不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;

本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报
告发布之日起3个月内予以全部卖出;

本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的40%;进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年,债券
回购到期后不得展期;

基金资产总值不得超过基金资产净值的140%;

本基金参与国债期货交易,需遵守下列比例限制:

基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产
净值的15%;基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基
金持有的债券总市值的30%;基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府
债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合
同关于债券投资比例的有关约定;基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国
债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%;

本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%,因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致;

法律法规及中国证监会规定的其他投资限制。



除上述第2、9、13、14项外,因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基
金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比
例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情
形及法律法规另有规定的除外。


基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。上述期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。


法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。


基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。基金托管
人严格依照法律法规规定及基金合同、托管协议约定的监督程序对基金投资、融
资比例进行监督,基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约定的投资、融资
比例限制造成基金财产损失的,由基金管理人承担责任,基金托管人不承担任何
责任。


(三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投
资禁止行为进行监督。


根据法律法规的规定及基金合同的约定,基金财产不得用于下列投资或者活
动:

1.承销证券;

2.违反规定向他人贷款或者提供担保;

3.从事承担无限责任的投资;

4、向其基金管理人、基金托管人出资;

5.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

6.依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。


法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,在履行适当程序后,
本基金可不受上述规定的限制,且该等取消或变更无需召开基金份额持有人大
会。


基金托管人依照相关法律法规、基金合同及托管协议约定履行了监督职责,
基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约定的投资禁止行为而造成基金财
产损失的,由基金管理人承担责任,基金托管人不承担任何责任。



(四)基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联
投资限制进行监督。


根据法律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事
先相互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或与本机构有其他重大利害
关系的公司名单及其更新,并确保所提供的关联方名单的真实性、完整性、全面
性。基金管理人有责任依据各方提供的关联方名单及其更新,保管真实、完整、
全面的关联方名单,并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送
基金托管人,基金托管人于2个工作日内进行向基金管理人电话确认已知名单的
变更。相关交易必须事前得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。如果
基金托管人在运作中严格依照相关法律法规、基金合同及托管协议约定履行了监
督职责,基金管理人仍违规进行关联交易,并造成基金资产损失的,由基金管理
人承担责任,基金托管人不承担任何责任。


若基金托管人发现基金管理人与关联方名单中列示的关联方进行法律法规
禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要
措施阻止该关联交易的发生,若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易
发生时,基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关联
交易,基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算,同时向中国
证监会报告。


(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。


1.基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理人
参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。


基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金
适用的银行间债券市场交易对手名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约
定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内电
话确认收到该名单。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市
场交易对手名单进行交易,如基金管理人未按要求提供银行间债券市场交易对手
名单,基金托管人有权不承担监督职责,由此造成的损失和责任均由基金管理人
承担。基金管理人可以定期对银行间债券市场交易对手名单进行更新,如基金管
理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单,应向基金托管人


说明理由,在与交易对手发生交易前2个工作日内与基金托管人确认,基金托管
人于1个工作日内向基金管理人电话确认,新名单自基金托管人确认当日生效。

新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议
进行结算。


如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,基金托管人有权报
告中国证监会。


2.基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制

基金管理人负责对交易对手的资信控制和交易方式进行控制,按银行间债券
市场的交易规则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行
情况进行监督。如基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交
易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人撤销交易,基金管理人仍
不撤销的,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任,法律法规另有规定的
除外。因交易对手不履行合同造成的基金财产的损失,基金托管人不承担责任,
但有权报告中国证监会,法律法规另有规定的除外。


基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中
约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管
理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时,基金托管
人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式。基金管理人仍不重新确
定交易方式的,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任,法律法规另有规
定的除外。


(六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理
人选择存款银行进行监督。


基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督,如基金
管理人未按要求提供存款银行名单,基金托管人有权不承担监督职责,由此造成
的损失和责任均由基金管理人承担。


本基金投资银行存款应符合如下规定:


1.基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。


2.基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另行
签订书面协议,明确基金管理人和基金托管人在办理基金投资银行存款业务中的
权利义务,以确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。


3.基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。


4.基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。


基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定
及基金合同的约定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内
纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的,
基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应
立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒绝结算,
若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失,基金托管人不承担任何责任。


(七)基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

1.基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受
限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。


2.流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行
股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券。


3.基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金
管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制
度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流
动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度
和投资比例控制情况。



基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。


4.基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规
要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发
行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占
基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时
间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令前
两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行
审核。


5.基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问
题的通知》规定,对基金管理人是否遵守法律法规进行监督,并审核基金管理人
提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权
要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书
面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风
险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒
绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中
国证监会。


如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没
有切实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。


(八)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。


如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在
宣传推介材料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中
国证监会。


(九)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中
违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以书面形式通知基金管理


人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理
人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,
就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定
期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查,
督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在上述规定
期限内纠正的,基金托管人有权报告中国证监会。


基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或
者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人及时改正。如基金
管理人拒绝改正的,基金托管人有权报告中国证监会

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及
时向中国证监会报告。


(十)对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事
项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。


(十一)基金托管人发现基金管理人有重大违法、违规行为,应及时报告中
国证监会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金
管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、
欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的,基金托管人应报告中国证监会。


三、基金管理人对基金托管人的业务监督、核查

(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括
但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等
投资所需账户、及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值,
根据基金管理人指令办理清算交收且如遇到问题应及时反馈、相关信息披露和监
督基金投资运作是否对非公开信息保密等行为。


基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托
管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。



(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书
面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因,并保证在规定期限内及时改正。

在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人
改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管
理人并改正等。基金管理人有权要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。


(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会
银行业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国
证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出
警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。


四、基金财产的保管

(一)基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。


2.基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。如果基金财产在基金托管人保管期间损坏、
灭失的,应由该基金托管人承担赔偿责任。


3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账
户等投资所需账户。


4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独
立。


5.基金托管人根据基金管理人的指令,按照法律法规的规定、基金合同和
本协议的约定保管基金财产。


6.对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程中产生的应收
资产,如基金托管人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账日


期信息的,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,
到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知并配合基金管理人
采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事
人追偿基金的损失,基金托管人对此不承担任何责任。


7.除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。


(二)基金募集期间及募集资金的验资

1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开设的基金募集专户,在基
金募集行为结束前,任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内产生的利息
将折合成基金份额,归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以登记机构
的记录为准。


2.基金募集期满或基金提前结束募集时,募集的基金份额总额、基金募集
金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金
管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行
账户,基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件,基金管理人在规定时间内,
聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,验资
报告中需对基金募集的资金进行确认。出具的验资报告由参加验资的2名或2
名以上中国注册会计师签字方为有效。


3.若基金募集期限届满,未能达到基金备案条件,由基金管理人按规定办
理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。


(三)基金银行账户的开立和管理

1.基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。


2.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设本基金的银行账户,并根
据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管
人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、
支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。


3.基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。


4.基金银行账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。



(四)基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户,账户名称以实际开立为准。


2.基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。


3.基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户,以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账
户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算
工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有
限责任公司的规定执行。


4.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。


5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开设、使用的,按有关规定开设、使用
并管理;若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用
的规定。


(五)债券托管账户的开设和管理

基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司的有关规定,在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份
有限公司开立债券托管与结算账户并报中国人民银行备案,并代表基金进行银行
间市场债券的结算。


(六)其他账户的开立和管理

1.因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规
定,在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规
则使用并管理。


2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办
理。


(七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管


基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证由基金托管
人负责妥善保管,保管凭证由基金托管人持有,其中实物证券由基金托管人存放
于托管银行的保管库,应与非本基金的其他实物证券分开保管;也可存入登记结
算机构的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指
令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损
坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外
机构实际有效控制的证券及其他基金财产不承担保管责任。


(八)与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管
理人、基金托管人保管,相关业务程序另有限制除外。除协议另有规定外,基金
管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上
的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人
应在重大合同签署后及时以加密方式或双方同意的其他方式将重大合同传真给
基金托管人,并在10个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期
限为基金合同终止后15年。对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向
基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范
围内,合同原件不得转移。


五、基金资产净值计算和会计核算

(一)基金资产净值的计算及复核程序

1.基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。


基金份额净值是指计算日基金资产净值除以该计算日基金份额余额后的数
值。


基金份额净值的计算,精确到0.0001元,小数点后第五位四舍五入,由此
产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急
调整
机制,具体可参见基金
管理人届
时的相关公告。

国家另有规定的,从其规定。


基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复
核无误后,按规定公告。


2.复核程序


基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基
金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。


(二)基金资产估值方法和特殊情形的处理

1.估值对象

基金所拥有的债券、国债期货合约、同业存单和银行存款本息、应收款项、
其它投资等资产及负债。


2.估值方法

(1) 证券交易所上市的有价证券的估值
a) 交易所上市交易
或挂牌转让的固定收益
品种(基金合同另有
规定的除
外),选取估值日
第三方估
值机构提供的相应品种对应的估值净价估值,具体估
值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定;
b) 交易所上市交易的可转换债券,按估值日收盘全价减去债券收盘价中所
含的债券应计利息(税后)得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交
易日后经济环境未发

重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所
含的债
券应收利息
(税后)
得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生
了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易
市价,确
定公允价格

c) 交易所
市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券,估值
日不存在
活跃市
场时采用估值技术确定其公允价值进行估值,
在估值技术难以可靠计量公允价值
的情况下,按成本估值





(2) 首次公开发行未上市
或未挂牌转让
的债券,采用估值技术确定公允
价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值


(3) 全国银
行间债券市场交易的

券、资产支持证券等固定收益品种,
采用估值技术确定公允价值


(4) 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分
别估值。

(5) 持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐
日确认利息收
入。

(6) 同业存单:按估
值日第三方估值机构提供的估值净价估值,选定

第三方
估值机构未提供估值价格的,按成本估值。




(7) 持有的回购协议以成本列示,按商定利率在实际持有期间内逐日计
提利息。

(8) 国债期货合约:一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算
价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易
日结算价估值。

(9) 如

充分理由
表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值
的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价
格估值。

(10) 当本基金发生大额申购或赎回情形时,本基金管理人可以采用摆动
定价机制
,以确保基金估值的公
平性。

(11) 相关法律法规以及监管部门有强制规定
的,从其
规定。如有新增事
项,按国家最新规定估值。



如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。


根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。


3.特殊情形的处理

基金管理人、基金托管人按第(9)条进行估值时,所造成的误差不作为基
金资产估值错误处理。


由于不可抗力原因,或由于证券/期货交易所及登记结算公司发送的数据错
误等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行
检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托
管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或
减轻由此造成的影响。


(三)估值错误的处理方式

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误
时,视为基金份额净值错误。



本托管协议的当事人应按照以下约定处理:

1、估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。


上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。


2、估值错误处理原则

(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。


(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。


(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务,
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。


(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。


3、估值错误处理程序

估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;


(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;

(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;

(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。


4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。


(2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人
应当公告,通报基金托管人并报中国证监会备案。


(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行
业另有通行做法,基金管理人、基金托
管人
应本着平等和保护基金份额持有人利
益的原则进行协商。


(四)暂停估值与公告基金份额净值的情形

1.基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时;

2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

3、前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格,
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当暂停估值;

4.法律法规、中国证监会或基金合同认定的其他情形。


(五)基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。


(六)基金账册的建立

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金
托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托
管人对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不


符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金
管理人的账册为准。


(七)基金财务报表与报告的编制和复核

1.财务报表的编制

基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度
报表的编制,基金管理人应于每月终了后5工作日内完成;招募说明书在基金合
同生效后每6个月更新并公告一次,于该等期间届满后45日内公告。季度报告
应在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并予以公告;半年度
报告在会计年度半年终了后60日内完成半年度报告编制并予以公告;年度报告
在会计年度结束后90日内完成年度报告编制并予以公告。基金年度报告的财务
会计报告应当经过审计。基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当
期季度报告、半年度报告或者年度报告。


2.报表复核

基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基
金托管人在收到后应在3个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理
人。基金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金
托管人应在收到后7个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。

基金管理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托
管人应在收到后30日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管
理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人应在收
到后45日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金
托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。


基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金
托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双
方无法达成一致,以基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基
金管理人提供的报告上加盖托管业务部业务专用章或者出具加盖托管业务部门
公章的复核意见书,双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应
当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对
外发布公告,基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。



(八)基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前向基金
托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。


六、基金份额持有人名册的登记与保管

本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,
包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会
权益登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持
有人名册的内容至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。


基金份额持有人名册由登记机构编制,由基金管理人审核并提交基金托管人
保管。基金托管人有权要求基金管理人提供基金份额持有人名册,基金管理人应
及时提供,不得拖延或拒绝提供。


基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月30日
和12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;基金合同生
效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日等涉
及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。


基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为15
年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其
他用途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善
保管基金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。


七、争议解决方式

因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、
调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲
裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用、律师费用由败诉方承
担。


争议处理期间,基金管理人、基金
托管人
应恪守基金管理人和基金托管人职
责,各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护
基金份额持有人的合法权益。



本协议适用中华人民共和国(为本协议之目的,不包括香港特别行政区、澳
门特别行政区及台湾地区)法律并从其解释。


八、托管协议的修改与终止

(一)托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备
案。


(二)基金托管协议终止的情形

1.基金合同终止;

2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;

3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权;

4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。


(三)基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。


2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。


3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。


4、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;


(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金剩余财产进行分配。


5、基金财产清算的期限为6个月,但因基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的,清算期限相应顺延。


(四)清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。


(五)基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。


(六)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。


(七)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。



第二十部分 对基金份额持有人的服务




基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容,基金管理人根据基金份额
持有人的需要和市场的变化,有权增


修改这些
服务项目:



、账务寄送服务


1
、基金份额持有人的投资记录


在从基金销售机构获取投资者准确的邮政地址和邮政编码的前提下,基金管
理人将负责寄送基金开户确认书
、基金认购成交确认书
、基金交易对账单。



基金交易对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在季度
结束后的
15
个工作日内向本季度有交易的基金份额持有人以书面形式寄送;年度对账单
在年度结束后的
20
个工作日内对所有基金份额持有人以书面形式寄送。基金


持有人可自行选择寄送或不寄对账单。



2
、其他相关的信息资料


其他相
关的信息资料指不定期寄送的基金资


料,如基金季刊、基金新产
品或新服务的相关材料、基金经理报告、客户服务问答等。




、红利再投资服务


本基金收益分配时,基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金

登记机构将其所获红
利按红利再投日的基金份额净值自动转为基金份额,且不收
取任何申购费用。基金份额持
有人可以
自行选择更改基金分红方式。




、短信及电邮服务


1
、手机短信服务


基金份额持有人可以通过本基金管理人网站和客户服务热线人工应答预留
手机号码,按需要定制短信内容并选择发送频率,
基金管理人
将根据定制要求提
供相应服
务。



2
、电子邮件服务


投资者在


开立基金管理人基金账户时如预留电子邮件地址并通过基金
管理人网站定制电子邮件服务,可自动获得相应服务,内容包括但不限于基金份
额净值、基金资讯信息、基金分红提示信息、
定期基金报告和不定期
公告等。





、电话咨询服务


1
、自动语音服务


电话中心自动语音系统提供
24
小时
查询服务
,投资者可通过电话自助方式,
查询基金代码、基金份额净值、基金产品介绍等信息,也可以查询到基金账户余
额、分红信息、交易记录等个人账户信息。



2
、人工电话服务


人工电话服务时间为每周一至周五的上午
9

00

11

30
,下午
13

00

17

00



资者可以通过拨打客服热线获取业务资讯、信息查询、服务投诉等服务。



3
、基金客户留言服务


在非人工服务时间或暂时无法接通人工电话时,基金持有人可以通过电话留
言的方式
将疑问、建议告知,同
时留下有效的联系方式,客服人员将进行回复。




、网站客户服务


1
、个人账户查询
服务



金持有人在使用基金账号登录后,可以查询基金持有情况、分红信息和交
易记录,也可以更新邮件地址、邮政编码、联系电话等个人信息。



2
、投资理财咨询服务


投资者可通过网站客服互动栏目与客服人员进行交流,实时解决基金投
资理
财中所碰到的疑惑。



3
、电子


定制服务


投资者可以通过网站查询及定制基金净值、产品信息、公告、动态等资讯类
信息及电子账单、交易确认短信等账务变动类信息。



网址:
www.zsfund.com



、客户投诉处理


基金
份额持有人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、电话中心、信函、
电子邮件、传真
等渠道对
基金管理人和基金销售机构所提供的服务进行投诉。




、服务渠道


1
、基金管理人网址:
www.zsfund.com


2
、客户服务电话:
4000
-
679
-
908

021
-
60359000



3
、客户服务传真:
021
-
60350919


4
、客户服务信


services@zsfund.com



、如本招募说明书存在任何您
/
贵机构
无法理解的内容,请通
过上述联系
方式联系基金管理人。请确保投资前,您
/
贵机构已经全面理解了本招募说明
书。









第二十一部分 招募说明书的存放及查阅方式




招募说明书在编制完成后,将存放于
基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所
,供公众查阅。投资人在支付工本费后,
可在合理时间内取得上述文件
复制件


印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。



基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。









第二十二部分 备查文件




以下备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。


(一)中国证监会准予浙商丰顺纯债债券型证券投资基金募集的文件

(二)《浙商丰顺纯债债券型证券投资基金基金合同》

(三)《浙商丰顺纯债债券型证券投资基金托管协议》

(四)基金管理人业务资格批件、营业执照

(五)基金托管人业务资格批件、营业执照

(六)关于申请募集注册澳门金沙娱乐手机app版登入纯债债券型证券投资基金之法律意见书

(七)中国证监会要求的其他文件

查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。
























浙商基金
管理有限公司






201
8

11






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